（一） 理財(cái)推廣描述，所需資質(zhì)：

1、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱理財(cái)產(chǎn)品）銷售；

（二） 發(fā)布理財(cái)推廣需提供如下資質(zhì)證明文件

1、金融許可證；

（三） 理財(cái)推廣基本要求

1、對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)有合理提示或者警示；應(yīng)當(dāng)在醒目位置標(biāo)注忠告語“理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎”；

2、不得對(duì)未來效果、收益或者與其相關(guān)的情況作出保證性承諾，明示或者暗示保本、無風(fēng)險(xiǎn)或者保收益等，國(guó)家另有規(guī)定的除外； 

3、不得利用學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象作推薦、證明； 

4、推廣中出現(xiàn)表達(dá)收益率或收益區(qū)間內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)以醒目文字提示客戶：“測(cè)算依據(jù)和方式見銷售文件，測(cè)算收益不等于實(shí)際收益”；

（四） 理財(cái)推廣不得出現(xiàn)下列內(nèi)容

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，或者籠統(tǒng)地規(guī)定各類投資產(chǎn)品的投資比例均為0至100%；

2、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；承諾或者變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益；約定利益分成或虧損分擔(dān)；無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率；

3、夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表達(dá)；將理財(cái)產(chǎn)品作為存款進(jìn)行宣傳；

4、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；若提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的名稱和刊登或發(fā)布評(píng)價(jià)渠道與日期；

5、在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有價(jià)值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等夸大過往業(yè)績(jī)的表述；

6、其他易使客戶忽視風(fēng)險(xiǎn)的情形。