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第1篇：民事經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟流程范文

根據(jù)筆者對(duì)銀行內(nèi)部訴訟流程的了解，從信用卡欠款產(chǎn)生到民事立案，發(fā)卡銀行一般會(huì)經(jīng)歷銀行自身催收和外包催收兩個(gè)環(huán)節(jié)，時(shí)間也不會(huì)少于三個(gè)月，從表面上看超過(guò)起刑金額的信用卡糾紛案件都涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪，因此信用卡糾紛案件高發(fā)的背后是涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪案件的逐漸增多。激增的信用卡糾紛已經(jīng)成為社會(huì)和媒體關(guān)注的焦點(diǎn)問(wèn)題，“惡意透支型”信用卡詐騙罪更是社會(huì)和媒體眼中焦點(diǎn)中的焦點(diǎn)。如何處理該類(lèi)案件，成為民事法官在受理該類(lèi)案件之后最為棘手但又不得不處理的問(wèn)題。

一、信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙時(shí)的應(yīng)然要求與實(shí)然做法

根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行刑法第一百九十六條的規(guī)定，持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為被界定為“惡意透支型”信用卡詐騙罪。2009年，最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合司法解釋《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用格法律若干問(wèn)題的解釋》，將該類(lèi)犯罪行為的起刑金額、規(guī)定期限和幾種應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法占有的行為，使“惡意透支型”信用卡詐騙罪在定罪量刑上具可操作性，但是該類(lèi)透支欠款行為同時(shí)具有民事債務(wù)性質(zhì)，是必須將刑事前置還是民事、刑事可以分開(kāi)處理根據(jù)現(xiàn)行法律的應(yīng)然規(guī)定似乎不存爭(zhēng)議，但是司法實(shí)踐做法對(duì)該原則的突破卻會(huì)使問(wèn)題復(fù)雜化。

（一）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙時(shí)的應(yīng)然要求

我國(guó)現(xiàn)行《刑事訴訟法》和1998年4月21日最高人民法院的司法解釋性文件《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定》所共同確立的解決刑民交叉案件的基本原則，即“先刑后民”原則在司法實(shí)踐中一直得到沿用。（萬(wàn)毅：《“先刑后民”原則的實(shí)踐困境及其理論破解》，載《上海交通大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）》2007年第2期）因此，法院在審理信用卡糾紛案件時(shí)，對(duì)于標(biāo)的額本金超過(guò)一萬(wàn)元的案件，都應(yīng)當(dāng)按照上述原則裁定駁回銀行的，將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>

（二）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙時(shí)的實(shí)踐做法

1.對(duì)于符合“惡意透支型”信用卡詐騙罪客觀(guān)要件的案件民事審判庭不予受理

根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行刑法的規(guī)定，持卡人透支本金1萬(wàn)元以上，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的，符合“惡意透支型”信用卡詐騙罪的客觀(guān)要件。部分地區(qū)的法院對(duì)于該類(lèi)案件會(huì)要求發(fā)卡銀行直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并將該情況通報(bào)公安機(jī)關(guān)，只有在公安機(jī)關(guān)未作刑事立案的，才受理債權(quán)銀行提起的民事訴訟。這樣處理雖然能夠避免刑民交叉時(shí)的問(wèn)題，使得該類(lèi)犯罪避免出現(xiàn)“刑民交叉”時(shí)的矛盾，但是明顯不利于銀行訴權(quán)的行使。

2.審判實(shí)踐中直接忽視移送環(huán)節(jié)，在認(rèn)定欠款事實(shí)之后直接依法做出民事判決

筆者根據(jù)對(duì)全國(guó)十幾家法院面對(duì)涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪的信用卡糾紛案件處理情況進(jìn)行調(diào)查發(fā)現(xiàn)，實(shí)踐中他們?cè)谑芾碓擃?lèi)案件后，并未按照“先刑后民”原則處理，而是對(duì)該類(lèi)案件依照民事案件審理的程序在查明事實(shí)的基礎(chǔ)上依法作出判決。至于持卡人是否構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪，是否追究持卡人的刑事責(zé)任，由發(fā)卡銀行自己是否報(bào)案來(lái)決定。

（三）應(yīng)然要求與實(shí)然做法相沖突的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)

1.受害銀行不知其案件已被刑事判決仍繼續(xù)追償信用卡全部欠款

因現(xiàn)代通訊手段變更很快，筆者在參與審理信用卡糾紛案件過(guò)程中，初步聯(lián)系持卡人時(shí)，發(fā)現(xiàn)如果持卡人未及時(shí)通知銀行變更聯(lián)系方式的情況下，根本無(wú)法直接聯(lián)系到持卡人，此時(shí)我們會(huì)繼續(xù)聯(lián)系持卡人留在申請(qǐng)表上其他聯(lián)系人的電話(huà)，有時(shí)會(huì)遇到這樣的反問(wèn)：持卡人已經(jīng)因信用卡詐騙罪被判刑了，法院怎么還繼續(xù)追究他的責(zé)任？詢(xún)問(wèn)發(fā)卡銀行，發(fā)卡銀行竟然也不知道持卡人已經(jīng)因“惡意透支型”信用卡詐騙罪判刑，因刑事判決已經(jīng)處理過(guò)欠款本金部分，其訴訟請(qǐng)求再繼續(xù)請(qǐng)求償還本金部分，明顯缺乏事實(shí)和法律依據(jù)。

2.在無(wú)法詳細(xì)核實(shí)持卡人是否涉嫌犯罪被追究責(zé)任時(shí)可能導(dǎo)致銀行債權(quán)被司法重復(fù)確認(rèn)

目前，“惡意透支型”信用卡詐騙罪的處罰并沒(méi)有統(tǒng)一的查詢(xún)系統(tǒng)，且銀行在對(duì)持卡人向法院提起民事訴訟時(shí)，大部分案件都無(wú)法有效聯(lián)系到持卡人或者確切了解持卡人的現(xiàn)實(shí)狀況，導(dǎo)致信用卡糾紛案件的民事承辦法官無(wú)法針對(duì)每一件涉嫌信用卡詐騙罪的持卡人是否因信用卡詐騙罪已經(jīng)立案?jìng)刹榛蛘咭驯恍淌屡袥Q均進(jìn)行核實(shí)，此時(shí)民事承辦法官如果仍按照信用卡糾紛的司法審判經(jīng)驗(yàn)在窮盡其他送達(dá)手段公告送達(dá)后予以判決，如果存在該筆債權(quán)本金已經(jīng)被刑事判決確認(rèn)的情況下，將會(huì)導(dǎo)致刑事和民事的重復(fù)司法確認(rèn)，使銀行就同一筆債權(quán)本金享受重復(fù)債權(quán)。筆者及同事為了避免出現(xiàn)上述情況，在收到信用卡糾紛案件的卷宗后，首先進(jìn)入系統(tǒng)內(nèi)部的判決書(shū)查詢(xún)系統(tǒng)查詢(xún)持卡人就該案是否已經(jīng)受到刑事處罰，雖然這在一定程序上能夠減少重復(fù)判決，但是對(duì)于雖然做出裁判但是文書(shū)尚未生效的刑事判決無(wú)法有效獲得，該類(lèi)情況依然無(wú)法完全避免。

3.二次訴訟將無(wú)法避免

根據(jù)筆者查閱的眾多的不同法院的信用卡詐騙罪的刑事判決書(shū)發(fā)現(xiàn)，該類(lèi)判決書(shū)只針對(duì)本金部分做出了追繳發(fā)還的處理，對(duì)于利息、滯納金等銀行仍享有債權(quán)的部分并沒(méi)有予以確認(rèn)，但是，該部分債權(quán)銀行又不會(huì)主動(dòng)放棄，因此銀行為追討該部分欠款必將提起民事訴訟，導(dǎo)致即是同一法律關(guān)系又是同一法律事實(shí)的信用卡糾紛發(fā)生兩次訴訟。

二、信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時(shí)應(yīng)然要求與實(shí)然做法的理性分析

（一）對(duì)信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時(shí)應(yīng)然要求的理性分析

1.不利于銀行債權(quán)的實(shí)現(xiàn)

信用卡糾紛案件，即使涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪，其民事部分法律關(guān)系單一，事實(shí)清楚，無(wú)須經(jīng)過(guò)刑事偵查就能確認(rèn)發(fā)卡銀行和持卡人之間的民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系，但是如果受制于“先刑后民”的應(yīng)然要求，將該糾紛移送公安機(jī)關(guān)，且不說(shuō)公安機(jī)關(guān)是否立案?jìng)刹?，根?jù)某基層法院民事審判經(jīng)驗(yàn)，無(wú)法聯(lián)系到持卡人公告案件的比例一直很高，即使該類(lèi)案件移送到公安機(jī)關(guān)，亦無(wú)法很快將持卡人逮捕歸案，反而可能因此導(dǎo)致民事訴權(quán)長(zhǎng)期拖延，不利于銀行債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。

2.不符合司法效率原則

現(xiàn)代法律的分析，在考慮制度有效性和合理性時(shí)，往往離不開(kāi)法律的經(jīng)濟(jì)分析，在法律的諸多領(lǐng)域，如“財(cái)產(chǎn)權(quán)、侵權(quán)、犯罪、契約，都無(wú)不打上經(jīng)濟(jì)理性的烙印，而效率作為經(jīng)濟(jì)理性的一種追求，在法律領(lǐng)域同樣適用，如果一項(xiàng)制度缺乏效率的支撐，其存在的合理性將受到挑戰(zhàn)。對(duì)于法律關(guān)系單一，事實(shí)清楚的信用卡糾紛案件，其民事部分的審理并不需要以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)，刑事責(zé)任的追究只是對(duì)其違法犯罪行為的法律后果的認(rèn)定，民事責(zé)任完全可以依照民事訴訟法的規(guī)定予以認(rèn)定，首先必須區(qū)分一下“惡意透支型”信用卡詐騙罪與其他幾種類(lèi)型的信用卡詐騙罪的區(qū)別，其他幾種類(lèi)型的信用卡詐騙罪，民事責(zé)任的認(rèn)定必須以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)，即通過(guò)刑事案件的審理結(jié)果來(lái)確定民事中的適合被告及其行為的可追責(zé)性。

這既不會(huì)影響刑事判決的結(jié)果，也不會(huì)對(duì)定罪量刑產(chǎn)生影響，即刑民分開(kāi)處理并不會(huì)危及司法公平原則，此時(shí)如果仍嚴(yán)格堅(jiān)持應(yīng)然要求，則會(huì)將本可以高效、便捷處理的信用卡糾紛案件尤其是無(wú)法聯(lián)系到持卡人的案件陷入長(zhǎng)期拖延的境地，加上現(xiàn)在針對(duì)“惡意透支型”信用卡詐騙罪刑事附帶民事部分的處理現(xiàn)狀，二次訴訟將無(wú)法避免導(dǎo)致應(yīng)然要求根本不符合司法效率原則。

3.危害司法權(quán)威

司法公信力的來(lái)源在于公正的司法以及判決的既判力，但是在現(xiàn)今部門(mén)之間配合并不流暢的狀況下，如果出現(xiàn)債權(quán)的司法重復(fù)確認(rèn)，那么對(duì)于判決既判力的損害不言而喻，而人們對(duì)于司法公正的懷疑將會(huì)更加深化，并進(jìn)一步影響到司法權(quán)威。

（二）對(duì)信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時(shí)實(shí)然做法的理性分析

1.侵害債權(quán)銀行的訴權(quán)

根據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，在發(fā)卡銀行的符合其第一百零八條規(guī)定之時(shí)應(yīng)當(dāng)予以立案，對(duì)于信用卡糾紛是否涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪不應(yīng)當(dāng)在立案階段進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，更不應(yīng)當(dāng)對(duì)于該類(lèi)糾紛給銀行提訟設(shè)置法律之外的前置門(mén)檻，加上透支欠款是否構(gòu)成犯罪的主觀(guān)認(rèn)定需要符合一定的條件，可能將本不構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪的信用卡糾紛強(qiáng)制啟動(dòng)刑事審查，導(dǎo)致銀行不但增加啟動(dòng)刑事訴訟的成本，而且侵害了發(fā)卡銀行的民事訴權(quán)。

2.可能侵害持卡人的合法權(quán)益

對(duì)于標(biāo)的額超過(guò)1萬(wàn)元的信用卡糾紛案件一律強(qiáng)制設(shè)置刑事審查程序，對(duì)于本不構(gòu)成信用卡詐騙罪的透支持卡人是不公平的，因?yàn)殡S著信用卡信用額度的不斷提升，透支消費(fèi)金額越來(lái)越大，如果持卡人并不是以非法占有為目的故意拖欠銀行欠款不還，只是消費(fèi)后可能短期經(jīng)濟(jì)狀況惡化或暫時(shí)經(jīng)濟(jì)困難無(wú)力償還，銀行在追償之前必經(jīng)刑事程序可能會(huì)造成這一部分人無(wú)辜經(jīng)受刑事偵查程序，存在侵害該部分持卡人合法權(quán)益的可能，更進(jìn)一步分析可能隱含著對(duì)持卡人“有罪推定”的意思。

3.存在違反規(guī)定的問(wèn)題

實(shí)然做法與應(yīng)然要求的沖突本身就是對(duì)現(xiàn)有規(guī)定的突破，因此認(rèn)定法院忽視移送偵查環(huán)節(jié)，并在認(rèn)定欠款事實(shí)之后直接依法做出民事判決存在違反規(guī)定的行為應(yīng)無(wú)疑義，單純從法律的角度來(lái)講，這種行為實(shí)際上具有法律上的可責(zé)難性。但是，在具體個(gè)案中的突破行為并不僅僅局限于涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪一類(lèi)或者某一個(gè)法院，例如四川省攀枝花市東區(qū)檢察院在辦理一起企業(yè)資產(chǎn)遭侵害的刑事案件過(guò)程中，打破我國(guó)司法“先刑后民”的慣例，在犯罪嫌疑人因?yàn)榉N種原因尚未被追究刑事責(zé)任的時(shí)候，支持企業(yè)先行民事，成功地幫該企業(yè)索回了被侵占的財(cái)產(chǎn)（陳杰人：《打破“先刑后民”是私權(quán)回歸的要求》，載《法律與生活》2005年1月下半月。），亦是突破規(guī)定并取得良好法律效果與社會(huì)效果的成功典型。但該行為違反規(guī)定的性質(zhì)依然不能排除。

三、信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時(shí)的理性思考與出路設(shè)計(jì)

（一）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時(shí)的理性思考

1.繞開(kāi)“先刑后民”或者“先民后刑”的探討

“先刑后民”或者“先民后刑”至今仍有爭(zhēng)論，法律也沒(méi)有做出修改，筆者在本文中無(wú)意探討先后問(wèn)題，只是提出現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的解決辦法。前面已經(jīng)論述了信用卡糾紛案件的主要特征，民刑處理結(jié)果之間并不存在牽連關(guān)系，民事責(zé)任的承擔(dān)和刑事責(zé)任的追究之間沒(méi)有決定與被決定的關(guān)系，對(duì)于構(gòu)成信用卡詐騙罪的惡意透支行為，民事判決并不洗脫其構(gòu)成信用卡詐騙罪的事實(shí)，亦不妨礙公安機(jī)關(guān)對(duì)信用卡詐騙行為的偵查，出于尊重銀行訴權(quán)和司法效率及現(xiàn)實(shí)的考慮，如果能夠繞開(kāi)“先刑后民”或者“先民后刑”的探討，直接建構(gòu)一種能夠及時(shí)溝通公安機(jī)關(guān)和法院的聯(lián)絡(luò)平臺(tái)，將銀行報(bào)案，且公安機(jī)關(guān)已經(jīng)以涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪進(jìn)行刑事立案的持卡人，法院暫不予民事立案;對(duì)于法院已經(jīng)以信用卡糾紛案件立案的持卡人，公安機(jī)關(guān)亦暫緩刑事立案，雙方相互之間根據(jù)對(duì)方的處理結(jié)果再做出相應(yīng)的司法行為，不但能夠解決溝通不暢問(wèn)題，而且對(duì)于現(xiàn)行的法律法規(guī)又沒(méi)有違反，應(yīng)該是一種較好的出路

2.應(yīng)充分考慮我國(guó)持卡人的現(xiàn)狀

信用卡在我國(guó)的日益普及使得持卡人越來(lái)越多，信用卡糾紛的涉案主體低齡化現(xiàn)象漸趨明顯，該部分人有很強(qiáng)的消費(fèi)欲望，且消費(fèi)意識(shí)更趨于超前消費(fèi)，即使其沒(méi)有非法占有的目的，但是在自身經(jīng)濟(jì)狀況產(chǎn)生波動(dòng)，尤其是惡化的情況下，在銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月不還款且透支本金超過(guò)1萬(wàn)元的情況并不鮮見(jiàn)，如果對(duì)該種情況一律視為“涉刑”并予以立案?jìng)刹?，基于中?guó)的傳統(tǒng)思想，對(duì)于持卡人及其社會(huì)評(píng)價(jià)影響較大，如果進(jìn)一步被認(rèn)定為信用卡詐騙罪，可以說(shuō)對(duì)于持卡人的不利影響將持續(xù)其一生，其在服刑期滿(mǎn)后的生活軌跡將會(huì)發(fā)生重大變化，尤其是現(xiàn)在“惡意透支型”信用卡詐騙罪起刑點(diǎn)較低，如果嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律規(guī)定將會(huì)使很多持卡人均要接受刑事偵查，明顯不利于社會(huì)的穩(wěn)定，也不利于刑法預(yù)防、教育功能的實(shí)現(xiàn)。

3.充分考慮現(xiàn)階段信用卡糾紛案件持卡人到案審理情況

對(duì)于持卡人是否構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪，在未確定以非法占有為目的之前盡量不要急于啟動(dòng)刑事偵查程序，因?yàn)殡m然刑法規(guī)定了嚴(yán)格的客觀(guān)條件，但是銀行在催收過(guò)程中能否嚴(yán)格做到，以及做的方式會(huì)不會(huì)激化社會(huì)矛盾，并進(jìn)而借助合法刑事手段逼迫持卡人還款無(wú)法具體審查。而根據(jù)某法院司法實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，信用卡糾紛案件如果能夠有效聯(lián)系到當(dāng)事人，無(wú)論金額高低，很多當(dāng)事人都能夠直接還款，并請(qǐng)求銀行撤訴或者與銀行達(dá)成調(diào)解協(xié)議，因此該類(lèi)案件的到庭調(diào)撤率較高，說(shuō)明直接啟動(dòng)刑事偵查的意義并不大，因?yàn)槿绻苑欠ㄕ加袨槟康淖鳛樾淌路缸锏闹饔^(guān)要件，同意還款的行為足以支持不能夠認(rèn)定持卡人有非法占有的目的，雖然近幾年到庭調(diào)解率成下降趨勢(shì)，但是仍占據(jù)絕對(duì)比例。

（二）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時(shí)的出路設(shè)計(jì)

“先刑后民”的司法慣例在我國(guó)確立后就飽受爭(zhēng)議，支持者和反對(duì)者均從理論上和現(xiàn)實(shí)中進(jìn)行論證，也有學(xué)者提出根據(jù)不同的案件來(lái)確定到底是適用“先刑后民”、“民刑并行”還是“先民后刑”，筆者限于學(xué)識(shí)無(wú)法得出定論，因此試圖探討一種能夠繞開(kāi)上述論題，且不違反現(xiàn)行法律法規(guī)，并解決信用卡糾紛中面臨的亟待解決的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的出路。

1.建立公民涉信用卡糾紛信息查詢(xún)系統(tǒng)

筆者認(rèn)為，以中國(guó)人民銀行的公民征信系統(tǒng)為基礎(chǔ)，對(duì)于信用卡欠款的公民是否在接受刑事偵查或者參與民事訴訟由公安機(jī)關(guān)或者法院將其錄入征信系統(tǒng)，并對(duì)公安機(jī)關(guān)立案部門(mén)和法院的立案庭開(kāi)放，使其在接受銀行報(bào)案或者立案時(shí)能夠直接通過(guò)查詢(xún)系統(tǒng)獲得持卡人的涉信用卡糾紛的實(shí)際狀況，法院對(duì)于銀行未進(jìn)行刑事報(bào)案且公安機(jī)關(guān)未予刑事立案的信用卡糾紛視為民事糾紛，并進(jìn)入民事審判程序;對(duì)于已經(jīng)涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪且已刑事立案的持卡人暫不予民事立案，對(duì)于在審理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)確實(shí)具有非法占有目的的涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪的持卡人才裁定駁回銀行，移送公安機(jī)關(guān)，而不是應(yīng)然的，對(duì)于構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪客觀(guān)要件的持卡人一律裁定駁回，移送公安機(jī)關(guān)。系統(tǒng)的設(shè)立即可以有效的防止重復(fù)判決，也可以預(yù)防“惡意透支型”信用卡詐騙罪成為濫刑的可能性，又不會(huì)對(duì)銀行的訴權(quán)產(chǎn)生影響。

2.健全民事法官對(duì)于涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪的甄別標(biāo)準(zhǔn)

民事法官在審理信用卡糾紛案件時(shí)，直接接觸到當(dāng)事人，對(duì)其是否有非法占有的目的有便利的判斷條件，因此對(duì)于構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪客觀(guān)要件的持卡人，民事法官須通過(guò)和持卡人談話(huà)的方式來(lái)判斷主觀(guān)惡性，對(duì)于確實(shí)因經(jīng)濟(jì)困難，無(wú)法及時(shí)還款，但是又不是以非法占有為目的的持卡人繼續(xù)民事審理，可以避免這一部分人極易接受刑事偵查的弊端;對(duì)于確實(shí)有非法占有目的的持卡人遵守“先刑后民”的司法原則裁定駁回銀行，移送公安機(jī)關(guān)，而不再沿用目前實(shí)然的做法跳過(guò)現(xiàn)行的法律規(guī)定一律按照民事審理，那樣可能會(huì)放縱部分觸犯“惡意透支型”信用卡詐騙罪的持卡人逃脫刑事處罰。

3.改變刑事判決的傳統(tǒng)做法

前文已經(jīng)述及現(xiàn)階段的司法實(shí)踐，每一件“惡意透支型”信用卡詐騙罪面臨二次訴訟成為必然，起因在于刑事判決對(duì)于銀行的民事債權(quán)只處理本金部分，而對(duì)于利息和滯納金等費(fèi)用不予處理。刑事立法是以本金作為定罪量刑的根據(jù)，因此刑事判決如此處理并無(wú)不當(dāng)，但是如果能夠修改刑事判決，定罪量刑仍以本金為準(zhǔn)，只是在刑事判決民事追償部分做一下簡(jiǎn)單技術(shù)處理，借鑒民事判決的處理方式，將利息、滯納金等費(fèi)用包括在內(nèi)并非難事，這樣做不但可以有效避免刑民二次訴訟，有效節(jié)約司法資源，而且比起修改法律來(lái)說(shuō)又能夠節(jié)約巨大的立法成本。

四、結(jié)語(yǔ)

第2篇：民事經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟流程范文

本文作者：肖文 查字典原創(chuàng)投稿

關(guān)于民商事案件司法統(tǒng)計(jì)分析

肖文

民商事案件就是適用民商事法律的案件。民商事法律包括民法和商法。民法是調(diào)整作為民事主題的自然人、法人及其他非法人組織之間人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。商法，是指以商事關(guān)系為調(diào)整對(duì)象的法律規(guī)范的總稱(chēng)。我國(guó)沒(méi)有形式的商法，但存在實(shí)質(zhì)的商法，主要表現(xiàn)為大量的商事單行法，公司法、證券法、票據(jù)法、保險(xiǎn)法等。

簡(jiǎn)單而言，民法是一般法，商法是特別法，民法對(duì)商法具有領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)的意義，而商法對(duì)民法具有補(bǔ)充、變更、限制的作用。商法與經(jīng)濟(jì)法的區(qū)別主要在于商法以當(dāng)事人意思自治為主導(dǎo)性原則，經(jīng)濟(jì)法則強(qiáng)調(diào)國(guó)家意志和政府職能的介入，并以國(guó)家政策為主導(dǎo)。

當(dāng)今隨著市場(chǎng)繁榮和交往的頻繁，從而產(chǎn)生的糾紛也日益增多，根據(jù)我院近三年來(lái)民間借貸案件的數(shù)據(jù)便可看出。繼承經(jīng)濟(jì)審判傳統(tǒng)的民商事審判,應(yīng)當(dāng)具有不同于其他民事審判的特色。根據(jù)各級(jí)法院民二庭主要審理商事糾紛和較多適用商法規(guī)范的特點(diǎn),應(yīng)當(dāng)旗幟鮮明地將民二庭的工作特色定位于商事審判。商法的特征和原則要求審判中要引進(jìn)商法理念,確立商法意識(shí),如重視對(duì)經(jīng)營(yíng)主體的資格審查、重視維持企業(yè)的穩(wěn)定、重視保障商事合同自由、重視商主體和商行為的營(yíng)利性特點(diǎn)、重視保障交易簡(jiǎn)便、迅捷、安全的技術(shù)性規(guī)范等；商法的特征和原則也為民商事審判如何進(jìn)一步拓展審判領(lǐng)域和強(qiáng)化司法導(dǎo)向作用指明了方向。

一、北安法院民二庭20xx年的民商事案件數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)

20xx年1月至20xx年12月份北安市人民法院民二庭共受理各類(lèi)民商事案件43件，同比上升了2.9%，根據(jù)統(tǒng)計(jì)資料顯示，20xx年的案件具有以下特點(diǎn)：

（一）、人身?yè)p害賠償案件、民間借貸案件、撫養(yǎng)關(guān)系案件、婚約財(cái)產(chǎn)糾紛案件均呈現(xiàn)大幅度上升態(tài)勢(shì)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年共受理人身?yè)p害賠償案件12件，同比上升了50％；共受理民間借貸案件5件、婚約財(cái)產(chǎn)糾紛案件3件，大幅度突破了去年的民間借貸、婚約財(cái)產(chǎn)糾紛案件0記錄；共受理?yè)狃B(yǎng)關(guān)系案件13件，同比是去年的4倍；共受理買(mǎi)賣(mài)合同糾紛案件6件，同比上升了20％。

（二）、離婚案件、勞動(dòng)爭(zhēng)議案件、財(cái)產(chǎn)損害賠償案件受理數(shù)量有所下降。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年共受理離婚案件21件，同比下降了16％；共受理權(quán)屬案件1件，同比下降了75％；共受理財(cái)產(chǎn)損害賠償案件2件，同比下降了50％。

（三）、人身?yè)p害賠償案件有所下降。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年共受理人身?yè)p害賠償案件12件，占66.7%；共受理財(cái)產(chǎn)損害賠償案件2件，無(wú)道路交通事故財(cái)產(chǎn)損害賠償案件；而去年共受理人身?yè)p害賠償案件8件，共受理財(cái)產(chǎn)損害賠償案件4件，占到了50％。

二、審理民商事案件中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

1、情況復(fù)雜、法律關(guān)系錯(cuò)綜，審理周期延長(zhǎng)

這些年來(lái)，雖然有一些類(lèi)別的案件收案數(shù)有所下降，但由于實(shí)際情況和法律關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，案件的復(fù)雜程度、法官的工作量反而增長(zhǎng)。比如過(guò)去很簡(jiǎn)單的借貸案件，現(xiàn)在可能穿插多重法律關(guān)系，法律關(guān)系越多，主體越多，就容易導(dǎo)致證據(jù)真?zhèn)坞y辯，責(zé)任輕重難分。借款合同的主體可能包括出借人、借款人、擔(dān)保人、反擔(dān)保人，標(biāo)的所涉及的資金也有多種來(lái)源。如何查清這些問(wèn)題就需要當(dāng)事人舉證，而當(dāng)事人舉證時(shí)，有些證據(jù)相互矛盾，大部分證人不出庭作證，有的證人證言前后改變，證據(jù)的真?zhèn)尾蝗菀状_認(rèn)，由此需要法院化費(fèi)大量時(shí)間精力依職權(quán)調(diào)查。又如近些年婚姻家庭、繼承類(lèi)和權(quán)屬侵權(quán)類(lèi)的收案數(shù)量在逐年上升，特別是在婚姻家庭糾紛中，外出打工人員多，查找當(dāng)事人住址困難，公告送達(dá)現(xiàn)象上升，夫妻共有財(cái)產(chǎn)、家庭暴力認(rèn)定困難。醫(yī)患糾紛案件中，負(fù)舉證責(zé)任的當(dāng)事人拖延舉證時(shí)間、提供不實(shí)證據(jù)，對(duì)于專(zhuān)業(yè)性較強(qiáng)的證據(jù)材料，通常需要通過(guò)鑒定進(jìn)行證明。交通事故人身?yè)p害賠償案件中，車(chē)輛及人員流動(dòng)性增大，責(zé)任主體涉及多方，有的醫(yī)療期限較長(zhǎng)，當(dāng)事人在醫(yī)療終結(jié)前訴訟而無(wú)法進(jìn)行傷情鑒定，以及證據(jù)認(rèn)定、責(zé)任劃分都比較困難，影響了案件審理進(jìn)度。［1］

2、新類(lèi)型的案件層出不窮

在近些年的審判實(shí)踐中，新類(lèi)型案件雖然數(shù)量不穩(wěn)定，但他們頻繁出現(xiàn)。首先是法律沒(méi)有規(guī)定，但在社會(huì)生活發(fā)展中逐漸帶有普遍性的案件接連出現(xiàn)。如有關(guān)物權(quán)中的空間權(quán)、陽(yáng)光權(quán)等糾紛，關(guān)系到生活中的基本問(wèn)題，引起了學(xué)者和立法者的重視。其次是法律有規(guī)定，但原先比較冷僻的案件。比如原本數(shù)量很少的存單糾紛、信用卡糾紛，雖然而今漸漸具有了一定規(guī)模，但這些前些年就屬于比較少的新案件。

3、案件涉及的專(zhuān)業(yè)知識(shí)加深

專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)的案件在當(dāng)今法院審判過(guò)程中頻頻露臉。如醫(yī)療事故損害賠償糾紛，股東權(quán)益糾紛，證券、信托合同糾紛，專(zhuān)利、技術(shù)合同糾紛。［2］這些糾紛無(wú)法避免對(duì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的使用，有時(shí)候?qū)I(yè)知識(shí)是判決的決定性因素，給知識(shí)背景相對(duì)單一的法官帶來(lái)了很大挑戰(zhàn)。

三、解決問(wèn)題的對(duì)策

在 新的形勢(shì)下，法院首先要深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)，用科學(xué)發(fā)展觀(guān)去統(tǒng)領(lǐng)法院的各項(xiàng)工作，堅(jiān)持以人為本，履行好在全社會(huì)實(shí)現(xiàn)公平與正義的司法職責(zé)。民商事審判工作與改革開(kāi)放、社會(huì)經(jīng)濟(jì)建設(shè)聯(lián)系最緊密、關(guān)系最直接，從事民商事審判工作的法官必須認(rèn)清形勢(shì)、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，不斷增強(qiáng)司法公正、司法效率、司法民主、司法文明和司法獨(dú)立等現(xiàn)代司法理念，認(rèn)真學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)，緊緊地圍繞“公正與效率”這一法院工作主題，積極貫徹“五個(gè)嚴(yán)禁”規(guī)定，穩(wěn)步推進(jìn)民商事審判工作的深入發(fā)展，為我縣率先發(fā)展、協(xié)調(diào)發(fā)展、加快發(fā)展提供完善的司法服務(wù)和強(qiáng)有力的司法保障。

1、要以科學(xué)發(fā)展觀(guān)統(tǒng)領(lǐng)法院的各項(xiàng)工作，要堅(jiān)持以人為本，牢固確立“司法為民”的工作宗旨。要用“三個(gè)代表”重要思想來(lái)武裝我們法官的頭腦，牢固確立、全面落實(shí)“司法為民”思想。每個(gè)法官都要為人民掌好、用好審判權(quán)，依法公正、高效、文明地審理各類(lèi)民商事案件，從本質(zhì)上充分體現(xiàn)權(quán)為民所用，利為民所謀，情為民所系。目前，我們還存在一些工作作風(fēng)問(wèn)題，要解決好轉(zhuǎn)變執(zhí)法觀(guān)念問(wèn)題。不能因循守舊，要改革創(chuàng)新，要發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題。要設(shè)身處地為老百姓著想。在各項(xiàng)工作中切實(shí)做到以人為本、公正司法、一心為民。

2、要認(rèn)真學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅(jiān)持統(tǒng)籌兼顧，注意程序公正與實(shí)體公正并重，全面改進(jìn)審判工作。強(qiáng)化程序意識(shí)，深化審判方式改革。正確認(rèn)識(shí)程序公正與實(shí)體公正的相互關(guān)系，重視程序的獨(dú)立價(jià)值。不能簡(jiǎn)單地把程序公正理解為工具和手段，程序公正既是手段，也是目的。努力轉(zhuǎn)變民事訴訟法僅僅是法官辦案的操作規(guī)程的錯(cuò)誤觀(guān)念，切實(shí)保護(hù)當(dāng)事人能依法行使自己的訴訟權(quán)利。沒(méi)有程序公正，當(dāng)事人的訴權(quán)本身就得不到保障，也就談不上實(shí)體公正的問(wèn)題。深化審判方式改革，仍然要抓住公開(kāi)審判這個(gè)重心，強(qiáng)化庭審功能。繼續(xù)探索和總結(jié)一些行之有效的制度，如實(shí)行庭前交換證據(jù)制度和限期舉證制度，規(guī)范當(dāng)事人的舉證責(zé)任；規(guī)范庭審質(zhì)證和認(rèn)證程序，要全面落實(shí)公開(kāi)審判制度，使公開(kāi)審判真正成為提高辦案質(zhì)量、保護(hù)訴訟當(dāng)事人的權(quán)利、防止腐敗的重要環(huán)節(jié)。［3］要不斷加大民事審判方式改革的力度，正確處理改革過(guò)程中涉及的發(fā)揮審判組織作用和監(jiān)督環(huán)節(jié)的關(guān)系、舉證質(zhì)證和認(rèn)證的關(guān)系、適用普通程序和簡(jiǎn)易程序的關(guān)系。加強(qiáng)審判流程管理，建立和完善內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制。加重合議庭成員特別是審判長(zhǎng)的權(quán)力和責(zé)任，明確承辦人、合議庭成員對(duì)案件的事實(shí)負(fù)全部責(zé)任，核稿人員、合議庭成員對(duì)案件適用法律負(fù)責(zé)，從制度上促使審判人員不斷提高自身的業(yè)務(wù)水平，逐步形成符合民事審判工作規(guī)律和特點(diǎn)的優(yōu)勝劣汰的審判管理機(jī)制，使民事案件審判質(zhì)量工作走上良性發(fā)展的軌道。

［1］《民商審判資料選讀》20xx年第2輯［J］,人民法院出版社20xx年7月第1版; • 中國(guó)社會(huì)科學(xué)院語(yǔ)言研究所詞典編輯室編，第435頁(yè)； ¸

第3篇：民事經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟流程范文

1正確理解和運(yùn)用管轄新規(guī)

一是明確了關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)糾紛的專(zhuān)屬管轄問(wèn)題。在《解釋》頒布之前，實(shí)踐中關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)糾紛專(zhuān)屬管轄的適用存在較大爭(zhēng)議。本次《解釋》明確了民訴法“不動(dòng)產(chǎn)糾紛”的定義，并規(guī)定農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)合同糾紛、房屋租賃合同糾紛、建設(shè)工程施工合同糾紛、政策性房屋買(mǎi)賣(mài)合同糾紛等按照不動(dòng)產(chǎn)糾紛確定管轄。據(jù)此，商業(yè)銀行今后因經(jīng)營(yíng)需要對(duì)外簽訂房屋租賃合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意該項(xiàng)專(zhuān)屬管轄規(guī)定，不能一概約定由銀行住所地法院管轄，而應(yīng)由不動(dòng)產(chǎn)所在地的人民法院管轄。二是明確了經(jīng)營(yíng)者應(yīng)注意規(guī)范運(yùn)用協(xié)議管轄?！督忉尅返谌粭l規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者使用格式條款與消費(fèi)者訂立管轄協(xié)議，未采取合理方式提請(qǐng)消費(fèi)者注意，消費(fèi)者主張管轄協(xié)議無(wú)效的，人民法院應(yīng)予支持”。該條規(guī)定一定程度上加重了經(jīng)營(yíng)者使用管轄協(xié)議格式條款的提醒義務(wù)。商業(yè)銀行制定相關(guān)格式合同時(shí)，應(yīng)注意對(duì)相關(guān)管轄條款采取適當(dāng)方式提示消費(fèi)者注意（如加黑加粗，或用不同顏色標(biāo)注等），在與消費(fèi)者簽訂相關(guān)合同時(shí)，還應(yīng)提示消費(fèi)者注意管轄條款，或讓消費(fèi)者簽字確認(rèn)知曉，避免管轄約定被認(rèn)定為無(wú)效。

2依法選擇適當(dāng)?shù)脑V訟主體

一是明確了未經(jīng)清算即被注銷(xiāo)企業(yè)法人的訴訟主體資格。商業(yè)銀行由于其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍的特點(diǎn)，常以借款合同債權(quán)人的身份向借款企業(yè)及擔(dān)保人主張債權(quán)。然而在實(shí)踐中，可能出現(xiàn)由于行政管理與現(xiàn)實(shí)生活脫節(jié)，或是借款企業(yè)出于逃避債務(wù)的動(dòng)機(jī)，違反法律強(qiáng)行性規(guī)定，不經(jīng)清算即將企業(yè)法人撤銷(xiāo)、注銷(xiāo)、吊銷(xiāo)、解散或歇業(yè)的情況，導(dǎo)致商業(yè)銀行因訴訟主體不適格而被法院駁回，或即使成功立案，但被告是一個(gè)早已不存在的公司，從而導(dǎo)致相關(guān)實(shí)體權(quán)益得不到有效保護(hù)?！督忉尅芬?guī)定，企業(yè)法人解散的，依法清算并注銷(xiāo)前，以該企業(yè)法人為當(dāng)事人；未依法清算即被注銷(xiāo)的，以該企業(yè)法人的股東、發(fā)起人或者出資人為當(dāng)事人。據(jù)此，對(duì)于已被注銷(xiāo)但未經(jīng)清算的企業(yè)法人，商業(yè)銀行可以選擇企業(yè)的股東、發(fā)起人或出資人為被告，依法主張債權(quán)。但值得注意的是，對(duì)于已注銷(xiāo)但未經(jīng)清算的企業(yè)法人，《解釋》規(guī)定的訴訟主體范圍與我國(guó)《公司法》相關(guān)司法解釋規(guī)定的公司債務(wù)承擔(dān)主體范圍并不完全吻合?！督忉尅访鞔_的訴訟當(dāng)事人可以為企業(yè)股東、發(fā)起人或者出資人，而《公司法》司法解釋明確的公司債務(wù)承擔(dān)者可以為股東、董事或者公司實(shí)際控制人。因此，債權(quán)銀行在提訟時(shí)，應(yīng)注意根據(jù)案件實(shí)際情況向相關(guān)當(dāng)事人主張權(quán)利。二是明確了保證合同糾紛的被告主體資格。商業(yè)銀行在通過(guò)訴訟清收不良貸款時(shí)，會(huì)遇到借款人無(wú)償債能力，但一般保證人具有償債能力的情況。依照《擔(dān)保法》的規(guī)定，一般保證人享有先訴抗辯權(quán)（是指一般保證的保證人在主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁，并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍然不能履行債務(wù)前，對(duì)債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的抗辯權(quán)），商業(yè)銀行可能會(huì)因?yàn)楸仨毾刃胁?zhí)行借款人而喪失對(duì)保證人追債的最佳時(shí)機(jī)?！督忉尅反蚱屏恕稉?dān)保法》第十七條先訴抗辯權(quán)的規(guī)定，明確了債權(quán)人在主張存在擔(dān)保合同的債權(quán)時(shí)，債權(quán)人可以同時(shí)將一般保證人列為共同被告。因此，商業(yè)銀行在主張債權(quán)時(shí)，應(yīng)根據(jù)案件實(shí)際情況，考慮將債務(wù)人和一般保證人列為共同被告，最大限度的保全財(cái)產(chǎn)，防止一般保證人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，逃避債務(wù)。

3關(guān)注證據(jù)審查和運(yùn)用的有關(guān)規(guī)定

《解釋》進(jìn)一步強(qiáng)化了“誰(shuí)主張、誰(shuí)舉證”的舉證責(zé)任分配基本原則。針對(duì)司法實(shí)踐中，一些法院不當(dāng)加重銀行舉證責(zé)任或?yàn)E用舉證責(zé)任倒置規(guī)則的案件，商業(yè)銀行可以據(jù)此積極抗辯。在電子數(shù)據(jù)作為證據(jù)使用方面，《解釋》還首次界定了電子數(shù)據(jù)的范圍。依據(jù)規(guī)定，以后通過(guò)電子郵件、電子數(shù)據(jù)交換、網(wǎng)上聊天記錄、博客、微博客、手機(jī)短信、電子簽名、域名等形式或者存儲(chǔ)在電子介質(zhì)中的信息，都可以作為民事案件的證據(jù)使用。對(duì)此，在日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，商業(yè)銀行對(duì)通過(guò)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、短信銀行等離柜方式辦理的業(yè)務(wù)，應(yīng)注意保留相關(guān)電子證據(jù)，并適當(dāng)延長(zhǎng)證據(jù)保存期限，避免將來(lái)發(fā)生糾紛時(shí)陷入舉證不能的尷尬境地。

4合理利用執(zhí)前保全制度

實(shí)踐中，商業(yè)銀行的債務(wù)人如果對(duì)第三人享有到期債權(quán)，債務(wù)人怠于行使到期債權(quán)的，商業(yè)銀行可以依據(jù)《合同法》有關(guān)規(guī)定，通過(guò)代位權(quán)訴訟向第三人主張權(quán)利，但對(duì)于債務(wù)人行使到期債權(quán)的，則存在債務(wù)人將所得財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移而逃避債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。本次《解釋》對(duì)債務(wù)人到期債權(quán)的清償問(wèn)題做了進(jìn)一步明確：商業(yè)銀行的債務(wù)人財(cái)產(chǎn)不能滿(mǎn)足保全請(qǐng)求，同時(shí)債務(wù)人對(duì)他人有到期債權(quán)時(shí)，商業(yè)銀行可以申請(qǐng)人民法院裁定該他人不得對(duì)本案?jìng)鶆?wù)人清償；如果該他人要求償付的，則由人民法院提存財(cái)物或價(jià)款。商業(yè)銀行擬向法院申請(qǐng)對(duì)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保全時(shí)，應(yīng)盡量查清債務(wù)人的到期債權(quán)，充分行使法律賦予的權(quán)利，通過(guò)申請(qǐng)法院裁定禁止第三人向債務(wù)人履行債務(wù)，防止債務(wù)人私自處置到期債權(quán)的財(cái)物或價(jià)款。同時(shí)，商業(yè)銀行也可以根據(jù)案件實(shí)際情況，積極與法院和第三人溝通，對(duì)于第三人有償付意愿的，請(qǐng)求法院將財(cái)物或價(jià)款提存。該項(xiàng)規(guī)定對(duì)商業(yè)銀行的債權(quán)保障具有積極意義。例如，近年來(lái)銀行國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)出現(xiàn)較多風(fēng)險(xiǎn)，在不少案件中，購(gòu)貨方均以已經(jīng)向售貨方清償債務(wù)為由逃避對(duì)銀行的應(yīng)付款責(zé)任。今后對(duì)于該類(lèi)案件，商業(yè)銀行可以在采取保全措施時(shí)一并申請(qǐng)法院對(duì)購(gòu)貨方禁止令，最大限度維護(hù)銀行合法權(quán)益。此外，實(shí)踐中還存在商業(yè)銀行在取得法律生效文書(shū)后，進(jìn)入執(zhí)行程序前，債務(wù)人對(duì)商業(yè)銀行未采取財(cái)產(chǎn)保全措施的資產(chǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移的情況。《解釋》新增了執(zhí)前保全規(guī)定，明確進(jìn)入執(zhí)行程序前，債權(quán)人因?qū)Ψ疆?dāng)事人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)等緊急情況，可以向法院申請(qǐng)保全措施。該項(xiàng)規(guī)定完善了財(cái)產(chǎn)保全空檔期債務(wù)人可能轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的制度缺陷，有利于商業(yè)銀行勝訴判決得到有效執(zhí)行。

5關(guān)注依法履行協(xié)助執(zhí)行新增義務(wù)

商業(yè)銀行作為一類(lèi)特殊的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體，依法有義務(wù)協(xié)助司法機(jī)關(guān)開(kāi)展查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃存款等執(zhí)行工作。隨著民事、經(jīng)濟(jì)糾紛案件的相應(yīng)增多，以及法院清理陳年積案的執(zhí)行力度加大，商業(yè)銀行的協(xié)助執(zhí)行工作也日益頻繁。如何正確行使權(quán)利及時(shí)履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)、免于因協(xié)助不當(dāng)而受到處罰，是商業(yè)銀行在協(xié)助執(zhí)行過(guò)程中重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題。本次《解釋》對(duì)商業(yè)銀行協(xié)助執(zhí)行工作新增了以下規(guī)定：一是《解釋》第一百九十二條新增了法院可以責(zé)令協(xié)助義務(wù)主體履行協(xié)助義務(wù)，并予以罰款的情形，其中對(duì)商業(yè)銀行影響較大的是第四款：有關(guān)單位接到人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)后，以需要內(nèi)部請(qǐng)示、內(nèi)部審批，有內(nèi)部規(guī)定等為由拖延辦理的，人民法院可以適用民訴法有關(guān)規(guī)定，對(duì)銀行予以罰款甚至拘留有關(guān)責(zé)任人員。二是《解釋》第四百八十六條規(guī)定：“對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對(duì)商業(yè)銀行存款等各類(lèi)可以直接扣劃的財(cái)產(chǎn)，人民法院的扣劃裁定同時(shí)具有凍結(jié)的法律效力”。該條明確了對(duì)銀行存款，法院可以不先予凍結(jié)，而直接予以扣劃。三是《解釋》第四百八十七條規(guī)定將人民法院凍結(jié)銀行存款的期限由6個(gè)月修改為1年，且續(xù)凍的最長(zhǎng)期限亦無(wú)原來(lái)的二分之一的限制，商業(yè)銀行在協(xié)助凍結(jié)時(shí)應(yīng)注意該期限的變化，及時(shí)修改相關(guān)信息系統(tǒng)參數(shù)。

6合理降低訴訟費(fèi)用支出

商業(yè)銀行依法清收的案件在全部訴訟案件中占比較大，且絕大部分屬于普通借款合同糾紛案件，法律關(guān)系比較簡(jiǎn)單，一般都能取得勝訴判決。但如果出現(xiàn)債務(wù)人無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，則可能導(dǎo)致商業(yè)銀行預(yù)交的訴訟費(fèi)用無(wú)法收回形成墊款，日積月累，從而造成不小的經(jīng)營(yíng)成本。《解釋》增加了關(guān)于勝訴方訴訟費(fèi)用的規(guī)定：判決生效后，勝訴方預(yù)交但不應(yīng)當(dāng)負(fù)擔(dān)的訴訟費(fèi)用，人民法院應(yīng)當(dāng)退還，由敗訴方向法院交納。上述規(guī)定將極大地改善商業(yè)銀行訴訟費(fèi)墊款的狀況，減輕商業(yè)銀行訴訟后因債務(wù)人無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，造成訴訟費(fèi)形成長(zhǎng)期墊款的擔(dān)憂(yōu)。此外，《解釋》第二百零四條還明確了實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的案件，法院裁定拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的，申請(qǐng)費(fèi)用由債務(wù)人、擔(dān)保人負(fù)擔(dān)，這項(xiàng)規(guī)定為商業(yè)銀行運(yùn)用實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)清收貸款起到了積極促進(jìn)作用。

7正確認(rèn)識(shí)小額訴訟程序的利弊

依照修訂后《民事訴訟法》的規(guī)定，對(duì)事實(shí)清楚、權(quán)利義務(wù)關(guān)系明確，爭(zhēng)議不大，且標(biāo)的金額為各省、自治區(qū)、直轄市上年度就業(yè)人員年平均工資百分之三十以下的民事案件，施行小額訴訟程序，一審終審。此次《解釋》進(jìn)一步明確，買(mǎi)賣(mài)合同、借款合同、租賃合同、供水電氣熱力合同、銀行卡糾紛、僅給付金錢(qián)的勞動(dòng)爭(zhēng)議、物業(yè)和電信服務(wù)合同糾紛等適用小額訴訟程序。商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，既有可能因?yàn)檎I(yè)務(wù)發(fā)生小額訴訟（如銀行卡糾紛），也可能由于因維持自身機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)發(fā)生其他類(lèi)型的小額訴訟（如房屋租賃、辦公用品購(gòu)買(mǎi)、物業(yè)費(fèi)和電信服務(wù)費(fèi)等），今后商業(yè)銀行可根據(jù)實(shí)際，按照最有利于維護(hù)自身合法權(quán)益的原則，靈活掌握是否運(yùn)用小額訴訟解決有關(guān)爭(zhēng)議。小額訴訟一方面有利于提高訴訟效率，降低當(dāng)事人的維權(quán)成本，減少雙方當(dāng)事人的訴累；但另一方面也由于小額訴訟一審終審，沒(méi)有二審糾錯(cuò)的制度安排，因此，對(duì)商業(yè)銀行而言，對(duì)事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿充分且判決結(jié)果對(duì)商業(yè)銀行有利的案件，可以選擇小額訴訟程序提高解決糾紛的效率，但在一些重要敏感類(lèi)型的被訴糾紛中（如銀行卡糾紛），如果法院適用小額訴訟，商業(yè)銀行需要審慎穩(wěn)妥對(duì)待，周密制定應(yīng)訴方案，并視情況決定是否進(jìn)行調(diào)解或和解，有效化解被訴風(fēng)險(xiǎn)。

8高度重視實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的規(guī)定

商業(yè)銀行依法清收不良貸款過(guò)程中，通常要經(jīng)過(guò)訴訟、保全、執(zhí)行等一系列環(huán)節(jié)，清收時(shí)間往往都在一年以上甚至更長(zhǎng)。由于實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)制度可以快速實(shí)現(xiàn)抵押物變現(xiàn)處置，降低清收成本，提高清收效率，2012年修訂《民事訴訟法》設(shè)定實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)這一特別程序以來(lái)，各商業(yè)銀行對(duì)這一制度在司法實(shí)踐中的施行都給予高度關(guān)注。但是，由于實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)程序系新規(guī)定，司法實(shí)踐中無(wú)先例可循，且《民事訴訟法》僅用兩個(gè)條文對(duì)該程序作了原則性規(guī)定，導(dǎo)致該程序在司法實(shí)踐中產(chǎn)生了很多困惑和問(wèn)題?！督忉尅芳?xì)化了實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件的操作流程，對(duì)申請(qǐng)主體、管轄法院、法院審查內(nèi)容以及處理方式等都做了詳細(xì)的規(guī)定。隨著《解釋》的正式實(shí)施，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)這一新規(guī)有望逐步真正落地。此次《解釋》中針對(duì)該制度的有關(guān)規(guī)定，以下地方需要銀行注意：一是同一財(cái)產(chǎn)上設(shè)立多個(gè)擔(dān)保物權(quán)的，申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)將不分登記的先后順序，如果商業(yè)銀行屬于后順位擔(dān)保物權(quán)人的，也將享有平等申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的權(quán)利，使得后順位擔(dān)保物權(quán)人在維護(hù)自身合法權(quán)益時(shí)享有了更多的主動(dòng)權(quán)。二是申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)提交資料中必須有擔(dān)保財(cái)產(chǎn)現(xiàn)狀的說(shuō)明，要求商業(yè)銀行在提出申請(qǐng)之前，須對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的狀況進(jìn)行查實(shí)。三是商業(yè)銀行在申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)后，也可以根據(jù)實(shí)際情況選擇是否向法院提出擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的保全申請(qǐng)，既能防止執(zhí)行前的空檔期債務(wù)人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)也可為后續(xù)執(zhí)行爭(zhēng)取主動(dòng)。

9關(guān)注再審程序的有關(guān)新規(guī)定

《解釋》用大量篇幅對(duì)再審程序進(jìn)行了更詳細(xì)、更具操作性的規(guī)定。其中《解釋》對(duì)幾種特殊情況下申請(qǐng)?jiān)賹彽奶幚碇档蒙虡I(yè)銀行重點(diǎn)關(guān)注：一是對(duì)于依據(jù)生效判決、調(diào)解書(shū)確認(rèn)的債權(quán)，在其轉(zhuǎn)讓后受讓人對(duì)原判決、調(diào)解書(shū)申請(qǐng)?jiān)賹彽?，法院將不予受理。該?guī)定有利于減少商業(yè)銀行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓后被訴案件的訴訟風(fēng)險(xiǎn)，特別是對(duì)于特殊時(shí)期國(guó)有銀行不良資產(chǎn)剝離中的某些歷史遺留問(wèn)題，亮明了審判取向。二是《解釋》對(duì)多次再審以及撤回再審后又申請(qǐng)?jiān)賹彽模鞒隽讼拗菩砸?guī)定。例如，對(duì)再審判決、裁定又提出再審申請(qǐng)的，人民法院不予受理；人民法院準(zhǔn)許撤回再審申請(qǐng)或者按撤回再審申請(qǐng)?zhí)幚砗螅賹徤暾?qǐng)人再次申請(qǐng)?jiān)賹彽?，不予受理等待。這樣有利于樹(shù)立再審終局裁決的權(quán)威性，節(jié)約司法資源和當(dāng)事人的訴訟成本。商業(yè)銀行主動(dòng)申請(qǐng)?jiān)賹彽陌讣?，?yīng)注意上述規(guī)定，避免喪失再審的訴權(quán)；對(duì)當(dāng)事人以商業(yè)銀行為被告無(wú)理纏訴的，商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向法院提出相關(guān)異議，減少再審風(fēng)險(xiǎn)。

10靈活把握以物抵債加快執(zhí)行進(jìn)程

實(shí)踐中，“執(zhí)行難”一直是困擾商業(yè)銀行依法清收的重大障礙，其中因拍賣(mài)公告、競(jìng)買(mǎi)人資格受限、多次流拍等系列問(wèn)題導(dǎo)致執(zhí)行時(shí)間過(guò)長(zhǎng)的問(wèn)題較為突出?！督忉尅访鞔_了被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)可以不經(jīng)拍賣(mài)、變賣(mài)，只需經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行人和被執(zhí)行人同意，在不損害其他債權(quán)人合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的情況下，法院可以直接作價(jià)交申請(qǐng)執(zhí)行人抵償債務(wù)。商業(yè)銀行可以根據(jù)案件實(shí)際情況、債務(wù)人意愿及執(zhí)行財(cái)產(chǎn)情況，靈活運(yùn)用這一規(guī)定，加快清收進(jìn)程。

11積極申請(qǐng)?jiān)谒钢袇⑴c分配

《解釋》首次確立了享有優(yōu)先權(quán)和擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)人可直接申請(qǐng)參與分配的制度，這有利于更公平地保護(hù)未取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)人的利益，提高執(zhí)行效率。實(shí)踐中，商業(yè)銀行依法清收過(guò)程中經(jīng)常遇到擬對(duì)擔(dān)保物采取保全措施時(shí)，擔(dān)保財(cái)產(chǎn)已被他案?jìng)鶛?quán)人查封的情況。依據(jù)《解釋》關(guān)于參與分配的新規(guī)定，商業(yè)銀行可以免于訴訟或仲裁程序，而直接在他案的執(zhí)行程序中申請(qǐng)參與分配，這將很大程度上加速清收進(jìn)程。商業(yè)銀行應(yīng)注意密切關(guān)注他案法院的執(zhí)行進(jìn)程，在他案執(zhí)行程序開(kāi)始以后及時(shí)申請(qǐng)參與分配，同時(shí)確保設(shè)立的擔(dān)保物權(quán)合法有效。

12關(guān)注執(zhí)行中的破產(chǎn)轉(zhuǎn)化程序

《解釋》在執(zhí)行章節(jié)的有關(guān)規(guī)定賦予了法院在一定條件下將執(zhí)行程序向破產(chǎn)程序轉(zhuǎn)化的權(quán)力。商業(yè)銀行作為申請(qǐng)執(zhí)行人的主體時(shí)，案件一旦從執(zhí)行程序轉(zhuǎn)化為破產(chǎn)程序，則可能受到以下方面的影響：一是破產(chǎn)法院與執(zhí)行法院可能分屬不同法院，案件的移交、法院的審查等銜接程序又要經(jīng)歷一段時(shí)間，原執(zhí)行程序的節(jié)奏被打破。二是如果商業(yè)銀行在執(zhí)行程序中是首輪查封人，則首輪查封法院在程序法上的優(yōu)先處分權(quán)的優(yōu)勢(shì)將不復(fù)存在。商業(yè)銀行需加入到破產(chǎn)清算的債權(quán)人行列，受清算組統(tǒng)一管理，與其他債權(quán)人共同參與受償分配。三是在破產(chǎn)程序中，破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)需優(yōu)先清償破產(chǎn)費(fèi)用和公益?zhèn)鶆?wù)，以及具有法定的特殊優(yōu)先權(quán)債務(wù)（如破產(chǎn)企業(yè)所欠職工工資、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)用、破產(chǎn)企業(yè)所欠稅款等）以后，才開(kāi)始清償其他債權(quán)。如果商業(yè)銀行擔(dān)保物的價(jià)值不能覆蓋銀行債權(quán)總額的，差額部分只能作為一般債權(quán)，并與其他的一般債權(quán)共同按比例參與分配，從而損害銀行權(quán)益。針對(duì)上述破產(chǎn)程序轉(zhuǎn)化可能帶來(lái)的不利影響，債權(quán)銀行要注意加強(qiáng)與執(zhí)行法院的溝通協(xié)調(diào)，把握?qǐng)?zhí)行工作進(jìn)程，同時(shí)合理評(píng)估通過(guò)破產(chǎn)程序和清算程序可能獲得清償?shù)臄?shù)額，一旦出現(xiàn)可能轉(zhuǎn)入破產(chǎn)程序的傾向時(shí)，可加強(qiáng)與債務(wù)人及其他債權(quán)人的溝通協(xié)調(diào)，并考慮通過(guò)采取債務(wù)人股東自行提起公司解散之訴的方式回避風(fēng)險(xiǎn)。

13充分利用“失信被執(zhí)行人名單制度”

第4篇：民事經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟流程范文

關(guān)鍵詞:采購(gòu);風(fēng)險(xiǎn);控制

控制采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn),減少采購(gòu)環(huán)節(jié)的差錯(cuò)和舞弊,是企業(yè)降低成本,確保產(chǎn)品質(zhì)量,全面提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》規(guī)定,企業(yè)在采購(gòu)業(yè)務(wù)中至少應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注兩類(lèi)風(fēng)險(xiǎn):一是缺乏科學(xué)合理的采購(gòu)計(jì)劃,可能導(dǎo)致企業(yè)停產(chǎn);二是采購(gòu)環(huán)節(jié)出現(xiàn)舞弊,可能導(dǎo)致采購(gòu)項(xiàng)目質(zhì)次價(jià)高。要想有效防范以上風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,企業(yè)必須全面梳理采購(gòu)流程,確定關(guān)鍵控制點(diǎn),著重把握好采購(gòu)業(yè)務(wù)的六大環(huán)節(jié):

一、計(jì)劃管理環(huán)節(jié)

采購(gòu)計(jì)劃是企業(yè)組織采購(gòu)的重要依據(jù),也是確保企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)。一個(gè)企業(yè),如果缺乏科學(xué)合理的采購(gòu)計(jì)劃,可能導(dǎo)致企業(yè)停產(chǎn)待料。

一是建立全面預(yù)算管理制度,根據(jù)全面預(yù)算管理的要求,結(jié)合合理庫(kù)存、生產(chǎn)消耗等情況科學(xué)制定采購(gòu)計(jì)劃,采購(gòu)計(jì)劃要明確采購(gòu)的項(xiàng)目、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量、用途等主要內(nèi)容;二是建立采購(gòu)計(jì)劃的申請(qǐng)、審核、審批制度,明確不同級(jí)別、不同部門(mén)的授權(quán)范圍及審批權(quán)限;三是企業(yè)的采購(gòu)行為必須依據(jù)審批通過(guò)的計(jì)劃執(zhí)行,嚴(yán)禁無(wú)計(jì)劃、超計(jì)劃或超庫(kù)存采購(gòu)等失控現(xiàn)象的發(fā)生。

二、不相容職務(wù)管理環(huán)節(jié)

企業(yè)應(yīng)建立采購(gòu)業(yè)務(wù)的崗位責(zé)任制,明確相關(guān)部門(mén)和崗位的職責(zé)、權(quán)限,確保辦理采購(gòu)業(yè)務(wù)的不相容職務(wù)相互分離、制約和監(jiān)督。關(guān)鍵崗位要定期實(shí)行崗位輪換。

一是采購(gòu)申請(qǐng)部門(mén)、采購(gòu)計(jì)劃審批部門(mén)要與采購(gòu)執(zhí)行部門(mén)分離;二是采購(gòu)人不能同時(shí)擔(dān)任驗(yàn)收入、相關(guān)會(huì)計(jì)記錄人;三是詢(xún)價(jià)與確定供應(yīng)商崗位應(yīng)分離;四是采購(gòu)合同的訂立與審核崗位應(yīng)分離;五是付款審批人、執(zhí)行人不能同時(shí)辦理尋求供應(yīng)商和詢(xún)價(jià)業(yè)務(wù);六是付款申請(qǐng)、審批與執(zhí)行崗位應(yīng)分離。

三、合格供應(yīng)商管理環(huán)節(jié)

企業(yè)應(yīng)建立合格供應(yīng)商認(rèn)定制度,并對(duì)合格供應(yīng)商建立完整、真實(shí)、可控的數(shù)據(jù)庫(kù)檔案(包括資質(zhì)資料、經(jīng)營(yíng)狀況、考察情況、審核意見(jiàn)以及相關(guān)業(yè)績(jī)等內(nèi)容),對(duì)供應(yīng)商應(yīng)實(shí)行對(duì)口、分級(jí)、動(dòng)態(tài)管理。

一是合格供應(yīng)商的數(shù)量,應(yīng)根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)需要及采購(gòu)計(jì)劃量合理確定,并保持相對(duì)穩(wěn)定,同時(shí)應(yīng)盡量避免企業(yè)內(nèi)多頭對(duì)同一供應(yīng)商;二是企業(yè)要充分利用ERP信息管理平臺(tái),實(shí)現(xiàn)合格供應(yīng)商信息數(shù)據(jù)的統(tǒng)一和共享;三是對(duì)合格供應(yīng)商,企業(yè)要建立評(píng)價(jià)制度,實(shí)行優(yōu)勝劣汰,動(dòng)態(tài)、分級(jí)管理;四是對(duì)于優(yōu)秀供應(yīng)商,企業(yè)可制定相關(guān)的優(yōu)惠政策,并與其建立長(zhǎng)期的合作伙伴關(guān)系,穩(wěn)定供貨主渠道,確保生產(chǎn)平穩(wěn)運(yùn)行。

四、招投標(biāo)管理環(huán)節(jié)

《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》規(guī)定:大宗采購(gòu)應(yīng)當(dāng)采用招標(biāo)方式,規(guī)定最高限價(jià),實(shí)行比價(jià)采購(gòu)。

一是成立由管理層以及來(lái)自請(qǐng)購(gòu)、采購(gòu)、生產(chǎn)、財(cái)務(wù)、內(nèi)部審計(jì)、法律、紀(jì)委等部門(mén)人員組成的采購(gòu)價(jià)格委員會(huì),明確采購(gòu)價(jià)格的形成機(jī)制;二是大宗商品的采購(gòu)必須采取招投標(biāo)方式,來(lái)確定供貨單位、供貨價(jià)格及數(shù)量等內(nèi)容;三是制定物資采購(gòu)招投標(biāo)的相關(guān)制度及操作流程,包括:招標(biāo)預(yù)備會(huì)的主要內(nèi)容-入圍供應(yīng)商的選擇-評(píng)標(biāo)辦法的確定-投標(biāo)文件的要求-中標(biāo)單位的確定及公示-采購(gòu)合同的簽訂要求等內(nèi)容;四是對(duì)單價(jià)高、數(shù)量多的物資采購(gòu),企業(yè)要建立嚴(yán)格的比價(jià)比質(zhì)制度,做好性?xún)r(jià)比分析。

五、買(mǎi)入合同管理環(huán)節(jié)

買(mǎi)入合同是企業(yè)經(jīng)濟(jì)往來(lái)過(guò)程中,用以明確合同雙方權(quán)利和義務(wù),確保合同有效履行,防范采購(gòu)糾紛的重要依據(jù)。對(duì)于企業(yè)采購(gòu)合同管理來(lái)說(shuō),至少應(yīng)當(dāng)防范下列風(fēng)險(xiǎn):一是未簽訂合同或合同內(nèi)容存在重大疏漏,可能導(dǎo)致企業(yè)合法權(quán)益受到侵害,經(jīng)濟(jì)利益受損;二是合同履行不力,可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)糾紛或法律訴訟,損害企業(yè)的信譽(yù)好形象。

企業(yè)必須建立合同管理制度,明確合同簽署與履行過(guò)程中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),例如:合同主體資格、合同訂立依據(jù)、合同主要條款等關(guān)鍵控制點(diǎn),采取相應(yīng)措施,實(shí)施有效控制。

一是企業(yè)對(duì)外發(fā)生的重要經(jīng)濟(jì)行為,均應(yīng)簽訂相關(guān)合同,尤其是物資采購(gòu)行為,合同一經(jīng)簽署,不得隨意變更;企業(yè)在訂立合同時(shí),嚴(yán)格按照《合同法》要求,切實(shí)做到條款內(nèi)容完整,表述嚴(yán)謹(jǐn)準(zhǔn)確,相關(guān)手續(xù)齊備,避免出現(xiàn)重大疏漏;二是建立合同審核、內(nèi)部會(huì)簽制度及合同退改重審制度,企業(yè)要充分發(fā)揮內(nèi)審部門(mén)、法律事務(wù)部門(mén)的作用,對(duì)重大合同的合法性、嚴(yán)密性、可行性、程序性及經(jīng)濟(jì)性進(jìn)行審核;三是建立合同糾紛處理制度,在買(mǎi)入合同履行過(guò)程中發(fā)生糾紛,企業(yè)應(yīng)根據(jù)《合同法》、《民事訴訟法》等法律規(guī)定解決;四是建立重大合同披露及評(píng)估制度,尤其是上市公司,對(duì)于企業(yè)重大買(mǎi)入合同的主要供應(yīng)商情況、價(jià)格形成機(jī)制、合同的簽訂、履行情況、糾紛及訴訟等情況,應(yīng)予以披露。

六、驗(yàn)收付款管理環(huán)節(jié)

我國(guó)《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》規(guī)定,企業(yè)應(yīng)建立嚴(yán)格的采購(gòu)驗(yàn)收制度,由獨(dú)立的驗(yàn)收部門(mén)或指定專(zhuān)人,對(duì)所采購(gòu)物資的品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量等內(nèi)容進(jìn)行驗(yàn)收,認(rèn)真與經(jīng)批準(zhǔn)的訂單、合同等文件核對(duì)后,出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告,計(jì)量報(bào)告和驗(yàn)收證明,辦理相關(guān)結(jié)算手續(xù)。

第5篇：民事經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟流程范文

摘要：隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的完善發(fā)展， 國(guó)有供電企業(yè)在對(duì)外交往中簽訂的合同在形式、內(nèi)容和程序上要求更加規(guī)范、全面和嚴(yán)謹(jǐn)。為了保障供電企業(yè)正常的經(jīng)濟(jì)活動(dòng),維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益,需要做好企業(yè)的合同管理工作。根據(jù)供電企業(yè)合同的特點(diǎn)來(lái)有針對(duì)性地加強(qiáng)合同管理工作,采取防范措施，能有效地保障企業(yè)的合法利益,對(duì)維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序具有重要意義。

關(guān)鍵詞： 供電企業(yè)合同管理風(fēng)險(xiǎn)防范

合同是平等民事主體之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。而合同管理是指從合同的談判、起草、訂立，到合同履行的全過(guò)程控制。近幾年來(lái)，供電企業(yè)利用合同這一管理形式進(jìn)行市場(chǎng)交易，取得了不少成功經(jīng)驗(yàn)。供電企業(yè)合同管理水平逐年提高，但還有不盡如人意地方，在供用電、電力并網(wǎng)、物資采購(gòu)、設(shè)備購(gòu)銷(xiāo)、運(yùn)維檢修、工程建設(shè)、土地使用、技術(shù)服務(wù)、后勤服務(wù)等合同方面出現(xiàn)了不少問(wèn)題。造成這些問(wèn)題的主要原因是簽約把關(guān)不嚴(yán)，簽訂的合同存在著瑕疵，合同履約過(guò)程監(jiān)督控制不力等。合同管理既是法律行為，又是一種風(fēng)險(xiǎn)防范措施。對(duì)如何在合同管理中規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，本文作如下淺析：

一、應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的管理機(jī)構(gòu)和人員、制定有效管理制度。

1、設(shè)立合同歸口管理部門(mén)：目前，供電企業(yè)一般都設(shè)有負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)法律工作的專(zhuān)門(mén)部門(mén)。供電企業(yè)的合同管理應(yīng)由負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)法律工作的部門(mén)歸口管理。歸口部門(mén)負(fù)責(zé)：組織制訂合同管理制度；組織制訂并合同示范文本；依規(guī)定審核合同；與或組織合同的起草、談判、簽約、履行等工作；對(duì)合同授權(quán)及合同用印進(jìn)行管理監(jiān)督、檢查、考核合同管理工作；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、處理合同糾紛案件，負(fù)責(zé)企業(yè)合同承辦人員合同管理培訓(xùn)。

2、指定專(zhuān)職人員為合同歸口管理人員。合同歸口管理部門(mén)應(yīng)指定專(zhuān)職為合同歸口管理人。合同歸口管理人一般應(yīng)具有全國(guó)企業(yè)法律顧問(wèn)執(zhí)業(yè)資格或法律職業(yè)資格，并具備相應(yīng)的合同管理知識(shí)。在供電企業(yè)所屬各部門(mén)或單位應(yīng)有專(zhuān)職或兼職人員承辦合同。切實(shí)做到合同工作有人布置，有人負(fù)責(zé)，有人承辦，有人考核。

3、制定合同管理制度。要真正做到合同管理工作制度化、規(guī)范化，應(yīng)制定合同管理制度--《合同管理辦法》及相關(guān)配套制度。該《合同管理辦法》應(yīng)對(duì)合同管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)、合同審核及簽訂、法人授權(quán)委托、合同印章章的管理及使用、合同的履行、變更或解除、合同糾紛的處理、都應(yīng)作出具體規(guī)定。配套制度可制定具體的合同審核細(xì)則及合同文本使用管理細(xì)則。

二、在合同簽訂過(guò)程中把好審核關(guān)。

1.審查合同對(duì)方當(dāng)事人的主體資格、業(yè)務(wù)范圍、資質(zhì)、證明文件等符合規(guī)定或要求。法人組織需具有有效的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其核載的內(nèi)容與實(shí)際相符；非法人組織、自然人具備相應(yīng)的合同履行能力，需核實(shí)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和個(gè)人身份證件；受組織或個(gè)人委托簽訂合同的，需提供有效的授權(quán)委托文件；合同標(biāo)的應(yīng)當(dāng)符合合同對(duì)方經(jīng)營(yíng)范圍，涉及專(zhuān)營(yíng)許可的或法律法規(guī)有資質(zhì)（等級(jí)）要求的，應(yīng)具有相應(yīng)的有效許可、資質(zhì)（等級(jí)） 證書(shū)；合同對(duì)方應(yīng)具有相應(yīng)履約能力，即具有給付能力或生產(chǎn)能力及運(yùn)輸能力，合同對(duì)方應(yīng)具有履約信用，以往履約情況良好，無(wú)不良履約記錄；簽訂合同時(shí)，不存在任何對(duì)履行本合同產(chǎn)生重大不利影響的經(jīng)濟(jì)糾紛、犯罪案件、司法判決、裁定、具體行政行為或其他法律程序的情況。

2、審核合同內(nèi)容約定應(yīng)全面具體。如：合同標(biāo)的應(yīng)明確；價(jià)格條款應(yīng)清楚；履行期限和時(shí)間應(yīng)明確；履行地點(diǎn)應(yīng)具體；履行方式應(yīng)清楚；違約責(zé)任條款明確等。 要積極爭(zhēng)取由我方為主起草合同，因?yàn)楹贤钠鸩萑丝偸鞘紫瓤紤]本企業(yè)的利益和如何規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)。合同內(nèi)容一般應(yīng)包括以下條款：(1)當(dāng)事人的名稱(chēng)或者姓名和住所；(2)標(biāo)的；(3)數(shù)量；(4)質(zhì)量；(5)價(jià)款或者報(bào)酬；(6)履行期限、地點(diǎn)、方式；(7)違約責(zé)任；(8)解決爭(zhēng)議的方法。 我們的供用電合同，往往忽視履行地點(diǎn)的約定。例如：用電人的電能計(jì)量方式多為低壓計(jì)量，而供電設(shè)施的產(chǎn)權(quán)分界點(diǎn)卻大多在高壓處，如果在合同中不約定履行地點(diǎn)，用電人就會(huì)誤認(rèn)為電能計(jì)量表處就是履行地點(diǎn)。 為引發(fā)不必要的法律糾紛，應(yīng)按照《合同法》第187條“供用電合同的履行地點(diǎn)，按照當(dāng)事人約定；當(dāng)事人沒(méi)有約定或者約定不明確的，供電設(shè)施的產(chǎn)權(quán)分界處為履行地點(diǎn)?！钡囊?guī)定，來(lái)明確履行地點(diǎn)。 應(yīng)重視違約責(zé)任的約定，約定違約責(zé)任是為了保證合同更好地履行。

3、審核合同條款中的語(yǔ)言應(yīng)嚴(yán)謹(jǐn)準(zhǔn)確。合同語(yǔ)言如果不嚴(yán)謹(jǐn)、準(zhǔn)確，容易發(fā)生歧義，在合同履行過(guò)程中易產(chǎn)生糾紛。 如某《高壓供用電合同》違約責(zé)任部分有這樣一段文字：“竊電行為按《供電營(yíng)業(yè)規(guī)則》第10l條確定，供電人查獲用電人竊電時(shí)，應(yīng)予制止并可當(dāng)場(chǎng)終止供電……”這里用“終止”顯然不妥，應(yīng)改為“中止”。與《供電營(yíng)業(yè)規(guī)則》第102條的規(guī)定相矛盾。如某《低壓供用電合同》出現(xiàn)了“如有異常，用電人應(yīng)及時(shí)通知供電方處理”的句子。這里的“及時(shí)”沒(méi)有時(shí)間限制，容易誤解。這里可準(zhǔn)確用具體多少個(gè)小時(shí)“之內(nèi)”來(lái)替換“及時(shí)”一詞。《合同法》第41條規(guī)定“對(duì)格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供格式條款一方的解釋?！备袷胶贤Z(yǔ)言應(yīng)避免存在兩種以上的解釋?zhuān)駝t，對(duì)條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，供電人將處于不利地位。很顯然，“及時(shí)”一詞不利于提供格式合同的供電人。有的供用電合同對(duì)用電人竊電使用“處罰”一詞也是不妥的。供電企業(yè)不是行政執(zhí)法主體，無(wú)“處罰”權(quán)，只有追究對(duì)方違約責(zé)任的權(quán)利，但沒(méi)有“處罰”用電人的權(quán)利。

三、對(duì)合同履約過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)控制

合同簽訂后，合同當(dāng)事人按照合同約定的標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款或者報(bào)酬以及履行期限、地點(diǎn)、方式等全面、正確地履行自己承擔(dān)義務(wù)的過(guò)程，就是履約的過(guò)程。抓好履約過(guò)程的控制，要重點(diǎn)抓好如下工作：

1、全面履行我方合同應(yīng)盡各項(xiàng)義務(wù)。在履約過(guò)程中，合同承辦部門(mén)是合同的首要責(zé)任人，承擔(dān)具體操作合同的責(zé)任，要按照合同的約定，全面履行本企業(yè)應(yīng)盡的各項(xiàng)義務(wù)。其他部門(mén)如財(cái)務(wù)、物資、生技等合同的協(xié)辦部門(mén)應(yīng)盡協(xié)作之責(zé)，積極為承辦部門(mén)創(chuàng)造履約條件，促進(jìn)履約的順利進(jìn)行。合同歸口管理部門(mén)承擔(dān)管理之責(zé)，一要對(duì)承辦部門(mén)履行合同情況進(jìn)行督促、檢查、評(píng)價(jià)；二要積極協(xié)調(diào)承辦部門(mén)與協(xié)辦部門(mén)間的工作。 另外，這幾個(gè)部門(mén)都有責(zé)任及時(shí)了解和掌握對(duì)方的履約情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施，最大限度地避免合同風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生，最大化維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。

2、抓好合同變更、中止、糾紛處理等工作。在合同的履行過(guò)程中，有時(shí)會(huì)出現(xiàn)合同變更、合同中止、糾紛處理等不確定的新情況出現(xiàn)。 對(duì)于合同變更即合同中未曾約定的新情況的出現(xiàn)，要促使對(duì)方及時(shí)簽訂補(bǔ)充條款 或記載于會(huì)議記錄之中，使之成為合同附件。這里“新情況的出現(xiàn)”是指不同于原合同、原約定安排的變化，例如合同標(biāo)的變更、履約進(jìn)度的改變、履約地點(diǎn)改變、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)提高、材料價(jià)格變化等，從而影響履行期限和合同價(jià)款。利用“補(bǔ)充條款”或會(huì)議記錄等形式對(duì)這些變化予以互相確認(rèn)，有利于以后的合同結(jié)算。對(duì)于合同的中止，要非常慎重行使。根據(jù)《合同法》的有關(guān)規(guī)定，如果有確切證據(jù)證明對(duì)方有下列情形之一的，可以中止履行：(1)經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化；(2)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)；(3)喪失商業(yè)信譽(yù)；(4)有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形。中止履行合同的，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。 對(duì)于履約過(guò)程中的發(fā)生合同糾紛，應(yīng)本著友好協(xié)商的態(tài)度來(lái)處理，最好不要影響履約期限和合同目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

3、做好合同結(jié)算和合同索賠的準(zhǔn)備工作。如果合同沒(méi)有結(jié)算，合同價(jià)款沒(méi)有支付，那么合同的履行仍呈開(kāi)放狀態(tài)，合同管理流程未能閉環(huán)。無(wú)論是哪一方造成的，均要高度重視。不能按約定進(jìn)行合同結(jié)算，有可能產(chǎn)生合同訴訟糾紛，因此要積極做好或應(yīng)訴準(zhǔn)備。這些準(zhǔn)備應(yīng)包括全面地搜集證據(jù)材料，認(rèn)真地查閱法律、法規(guī)，有效地選擇訴訟(或仲裁)的方法和技巧。合同索賠的依據(jù)是簽訂的合同，除了有意識(shí)地在合同中設(shè)立違約責(zé)任條款外，更為重要的是，承辦部門(mén)從合同履行起至合同履行完畢，要做好履約記錄和搜集保存好有關(guān)資料，做好履約檔案的管理，便于將來(lái)主張賠償時(shí)，從中提取有關(guān)的證據(jù)材料為以后訴訟(或仲裁)提供支撐。

四總結(jié)

作為國(guó)有供電企業(yè)每年對(duì)外簽訂合同數(shù)千份，涉及金額數(shù)億元，因此必須規(guī)避合同法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益。要建章立制，建立一套從合同簽訂到合同履行再到合同糾紛處理的管理機(jī)制，為企業(yè)的合同行為構(gòu)筑起一道堅(jiān)實(shí)的“防火墻”，使各個(gè)合同從簽訂到履行終結(jié)始終處于可控狀態(tài)，通過(guò)合同管理、防患于未然， 能有效地保障企業(yè)的合法利益,維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。

參考文獻(xiàn)

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第6篇：民事經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟流程范文

【關(guān)鍵詞】民間借貸 規(guī)范運(yùn)行 合法性 借貸風(fēng)險(xiǎn)

一、概論

（一）相關(guān)概念

民間借貸指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間借貸。只要雙方當(dāng)事人意見(jiàn)表示真實(shí)即可認(rèn)定有效，因借貸產(chǎn)生的抵押相應(yīng)有效，但利率不得超過(guò)人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率。民間借貸分為民間個(gè)人借貸活動(dòng)和公民與金融企業(yè)之間的借貸。民間個(gè)人借貸活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿互助、誠(chéng)實(shí)信用原則。

融資是指為支付超過(guò)現(xiàn)金的購(gòu)貨款而采取的貨幣交易手段，或?yàn)槿〉觅Y產(chǎn)而集資所采取的貨幣手段。融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進(jìn)行資金融通的活動(dòng)。

（二）業(yè)務(wù)流程展示

隨著民間借貸的發(fā)展，也逐漸出現(xiàn)了一種比較普遍的業(yè)務(wù)流程，為了形象的了解，筆者進(jìn)行了總結(jié)，目前民間借貸的流程大體如下：

（三）研究意義

選取民間借貸的風(fēng)險(xiǎn)這一課題具有一定的理論意義和現(xiàn)實(shí)意義，當(dāng)然，筆者主要是考慮到民間借貸的現(xiàn)實(shí)影響。就其理論意義而言，民間借貸雖然說(shuō)已經(jīng)影響了不少?lài)?guó)民，特別是一些欠發(fā)達(dá)地區(qū)的人，但是其理論方面的研究成果還非常有限，甚至可以說(shuō)很匱乏，沒(méi)有足夠的理論知識(shí)，那么對(duì)于這種融資方式的發(fā)展也就存在弊端。通過(guò)這一課題的研究能夠彌補(bǔ)民間借貸方面的理論缺憾，同時(shí)能夠給以后學(xué)者的理論研究提供一個(gè)參考。就其現(xiàn)實(shí)意義而言，民間借貸的規(guī)模也越來(lái)越大，對(duì)于國(guó)民的影響力也越來(lái)越大，那么由于操作流程方面的法律規(guī)范還不足，在實(shí)際操作過(guò)程中就存在一系列的風(fēng)險(xiǎn)，為了避免財(cái)產(chǎn)損失，我們就有必要進(jìn)行探索和研究，從而能夠用自己的研究成果作為借鑒，進(jìn)而指導(dǎo)現(xiàn)實(shí)，讓人們能夠更好的使用這種融資模式。

二、民間借貸的風(fēng)險(xiǎn)

融資有風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)然民間借貸活動(dòng)也不例外。根據(jù)一些現(xiàn)實(shí)的案例和數(shù)據(jù)分析，筆者認(rèn)為，目前的民間借貸主要存在以下幾個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)：

（一）借款人的信譽(yù)和償還風(fēng)險(xiǎn)

首先當(dāng)然是看價(jià)款人的資產(chǎn)狀況，如果借款人沒(méi)有足夠的資產(chǎn)，那么其償還能力可能就不足，要有所戒備；及時(shí)價(jià)款人有足夠的資產(chǎn)，還要考慮到其在日常生活中的信譽(yù)如何，如果經(jīng)常拖欠欠款的話(huà)，那么如果盲目地借錢(qián)給他，就很可能會(huì)出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)糾紛。因此，一定要對(duì)借款人的資格進(jìn)行必要的了解，從而能夠保證所借款項(xiàng)在時(shí)間約定的期限內(nèi)能夠按照約定取回并獲得相應(yīng)的利息。最好是能夠訂立書(shū)面收據(jù)之類(lèi)的文字材料，這樣日后一旦出現(xiàn)糾紛可以有一定的佐證，從而保障自己的合法權(quán)益。

（二）借款用途的合法性風(fēng)險(xiǎn)

雖然我們把錢(qián)借出去了，但是本金還是自己的，如果借款人將所借款項(xiàng)用于非法集資，那么這種借貸行為本身就不是合法行為，是不受法律保護(hù)的。而且，非法集資活動(dòng)一般風(fēng)險(xiǎn)性很高，很容易出現(xiàn)血本無(wú)歸的現(xiàn)象，而且借款人在這種情況下往往會(huì)溜之大吉，最后損失最大的還是自己。因此，我們一定要謹(jǐn)防非法集資這種行為，事先約定資金的用途的合法性，才能降低風(fēng)險(xiǎn)。

（三）擔(dān)保人資格風(fēng)險(xiǎn)

同時(shí)，我們還要找人擔(dān)保，用以見(jiàn)證借款活動(dòng)的履行。在選定擔(dān)保人時(shí)一定要注意，擔(dān)保人是否具有民事行為能力，是否具有擔(dān)保資格，如果選定擔(dān)保人時(shí)不注意，擔(dān)保人不具有相應(yīng)的資格，那么這種行為就是無(wú)效的。一旦日后出現(xiàn)民事糾紛，就不足以作為擔(dān)保憑證，也無(wú)法保障自己的合法利益。在現(xiàn)實(shí)生活中有不少案例，當(dāng)約定的借款時(shí)間到期后，債務(wù)人沒(méi)有及時(shí)把款項(xiàng)還給債權(quán)人，當(dāng)找到擔(dān)保人時(shí)才發(fā)現(xiàn)并不具備擔(dān)保資格，而且當(dāng)時(shí)由于關(guān)系好只是口頭約定，像這種案例該如何處理呢？所以說(shuō)，擔(dān)保人一定要具備相應(yīng)的資格，不能隨便找人充數(shù)。

（四）高利貸風(fēng)險(xiǎn)

考慮到借款人急需用錢(qián)，那么作為出款人就有可能在利息的商定方面出于利己心理考慮，以謀取高利息。但是法律有明確規(guī)定，民間借貸的利率可適當(dāng)高于銀行利率，但最高不得超過(guò)同期銀行貸款利率的4倍。如果利息過(guò)高，就屬于高利貸行為，那么這種借貸活動(dòng)不但不受法律保護(hù)，而且是違法行為，要受到相應(yīng)的處罰。而且高利貸對(duì)于借款人的負(fù)擔(dān)也不言而喻，最后往往導(dǎo)致借款人因無(wú)法償還而家破人亡，這對(duì)于債權(quán)人來(lái)說(shuō)，也是對(duì)于社會(huì)道德底線(xiàn)的一種挑戰(zhàn)。

（五）追討欠款的合法性風(fēng)險(xiǎn)

一般而言我們進(jìn)行民間借貸都有一定的時(shí)限要求，即雙方約定在一定時(shí)間之后就要借款方償還欠款和利息。倘若價(jià)款人此時(shí)不具備償還能力，那么追討欠款的行為就會(huì)產(chǎn)生。此時(shí)，我們可以采取協(xié)商解決，或者通過(guò)法律途徑，來(lái)保證自己的合法權(quán)益。切不可委托一些社會(huì)上的不法人員，通過(guò)恐嚇等不法手段強(qiáng)行催債，非但不能保障自己的合法權(quán)益，而且會(huì)導(dǎo)致自己更大的損失，甚至可能會(huì)觸犯法律。

（六）追討欠款的時(shí)效性風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)于這種民間借貸，我國(guó)法律有明確規(guī)定，特別是訴訟時(shí)效問(wèn)題。借貸到期，出借人要及時(shí)催收，如借款人逾期不還，從借款到期之日的次日起兩年內(nèi)，出借人可以向法院提訟。因此，我們一定要注意訴訟時(shí)效，在有效期內(nèi)通過(guò)法律途徑保障自己的合法利益，千萬(wàn)不要忽視，否則可能造成不必要的損失。

三、規(guī)避民間借貸的風(fēng)險(xiǎn)

既然民間借貸行為會(huì)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，那么如何盡量降低這種風(fēng)險(xiǎn)就顯得更加重要。我們可以進(jìn)行針對(duì)性的防范風(fēng)險(xiǎn)，從而能夠更好地使用民間借貸這一融資方式，保證金融市場(chǎng)的規(guī)范運(yùn)行。在此，筆者根據(jù)自己的理解和查閱資料，總結(jié)出以下幾點(diǎn)，僅供大家參考和借鑒。

（一）借款之前對(duì)于借款人進(jìn)行必要的資格審查

因?yàn)槊耖g借貸在履行手續(xù)上并沒(méi)有銀行借貸手續(xù)上那么正規(guī)和繁瑣，那么相應(yīng)的對(duì)于借款人的審查也就不是那么嚴(yán)格。但是這并不代表不重要，對(duì)于借款人的各種信息進(jìn)行必要的了解才能夠保證如期還款。正如上面所說(shuō)的，不僅要對(duì)其資產(chǎn)情況審查，其信用情況同時(shí)也是不可忽視的。只有信用狀況良好，資產(chǎn)情況充足的借款者我們才能夠放心的進(jìn)行借款，也才能夠保證融資活動(dòng)的順利進(jìn)行。

（二）事先約定借款用途

雖然民事借貸自己的財(cái)產(chǎn)使用權(quán)轉(zhuǎn)移給借款人，但是債權(quán)人仍可對(duì)于借款用途與借款人進(jìn)行商榷。最好能夠在借據(jù)或者書(shū)面材料中予以說(shuō)明，從而能夠保證所借款項(xiàng)用途的合法性。一旦發(fā)現(xiàn)所借款項(xiàng)并非用于事先約定用途，債權(quán)人可以通過(guò)合法途徑進(jìn)行申訴，以保障自己的合法權(quán)益。因?yàn)楝F(xiàn)在非法集資活動(dòng)屢禁不止，如果不事先約定借款用途，用可能會(huì)給不法分子機(jī)會(huì)，使得非法集資活動(dòng)更加猖獗。

（三）擔(dān)保人的選定要謹(jǐn)慎

在民間借貸活動(dòng)中，擔(dān)保人的選定也很重要。首先，要求擔(dān)保人信譽(yù)狀況良好，最好是借貸雙方都認(rèn)識(shí)的，大家都信賴(lài)的。有不少案例就是因?yàn)閾?dān)保人選定時(shí)不仔細(xì)造成的糾紛，甚至有些擔(dān)保人并不具備擔(dān)保資格。如果走法律途徑的話(huà)，擔(dān)保人一方面如果出現(xiàn)問(wèn)題，那么很有可能會(huì)導(dǎo)致無(wú)效。在擔(dān)保人的選定上最好是一些資產(chǎn)實(shí)力雄厚，信用狀況良好的人，這樣能夠保證借貸活動(dòng)的有序進(jìn)行。

（四）利息約定要合法

雖然對(duì)于民間借貸的利息法律并沒(méi)有明確規(guī)定，但是也提供了一個(gè)上限。這也給了債權(quán)人一個(gè)可以活動(dòng)的標(biāo)桿，可以在允許范圍內(nèi)制定自己所希望的利息，獲得滿(mǎn)意的融資成果。切忌放高利貸，高利貸是一種非法的融資活動(dòng)，不僅在法律上不被允許，高利貸行為導(dǎo)致多少家庭家破人亡，這也是一個(gè)社會(huì)道德問(wèn)題。要堅(jiān)決抵制高利貸行為，做一名合法的公民，大家共同創(chuàng)建一個(gè)良好的融資環(huán)境。

（五）追討欠款的方式要合法

雖然說(shuō)欠債還錢(qián)，天經(jīng)地義，但是凡事都要注重方式和方法。提起民間借貸，我們會(huì)意識(shí)到一個(gè)問(wèn)題，就是民間追債問(wèn)題。甚至有些人居然請(qǐng)打手到家里強(qiáng)行要債，這種行為是法律所不允許的。作為債權(quán)人來(lái)說(shuō)，我們按照約定拿回屬于自己的錢(qián)并沒(méi)有什么不對(duì)，但是一定要有理有據(jù)，可以通過(guò)法律途徑走，沒(méi)有必要采取一些極端手段，結(jié)果反而賠了夫人又折兵，害人又害己。

（六）把握好追債的時(shí)效性

所謂時(shí)效性，指在一定時(shí)間內(nèi)的有效性問(wèn)題。也就是說(shuō)一旦超出時(shí)間，效用就會(huì)較少甚至失去。作為債務(wù)人，要及時(shí)的跟進(jìn)自己的財(cái)產(chǎn)流動(dòng)，債務(wù)到期之后及時(shí)跟借款人取得聯(lián)系，表明其應(yīng)該及時(shí)付給所借款項(xiàng)以及相應(yīng)的利息。如果雙方協(xié)商不成，就可以適用法律手段，在有效期內(nèi)追回自己的財(cái)產(chǎn)，千萬(wàn)不要做一些口頭上的臨時(shí)協(xié)議，一旦債務(wù)人矢口否認(rèn)，那么最終吃虧的還是自己。

此外，在進(jìn)行民間借貸時(shí)最好能夠找一些比較正規(guī)的貸款機(jī)構(gòu)需求幫助，這樣在后期各方面更加有保障。最好能夠在有關(guān)協(xié)議臨時(shí)口頭變更時(shí)同時(shí)出具書(shū)面憑證，先小人后君子，書(shū)面憑證一定要放好，如果后期出現(xiàn)糾紛，書(shū)面憑證可以作為自己的借款依據(jù)，在涉及金錢(qián)方面一切要以憑證為準(zhǔn)。

四、結(jié)語(yǔ)

通過(guò)上面的分析相信大家對(duì)于民間借貸已經(jīng)有了一個(gè)大體的了解，包括民間借貸的相關(guān)知識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)以及如何應(yīng)對(duì)民間借貸的風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)相關(guān)的調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)民間借貸行為在一些欠發(fā)達(dá)地區(qū)方興未艾，那么相信在短期內(nèi)這種借貸方式也會(huì)受到大家的認(rèn)可。我們要理性對(duì)待這種融資行為，因?yàn)樗染哂匈Y金來(lái)源充足等優(yōu)點(diǎn)，同時(shí)也具有風(fēng)險(xiǎn)性大的缺點(diǎn)，我們?cè)诿鎸?duì)民間借貸時(shí)要盡量規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)揮其有點(diǎn)，從而達(dá)到效用的最大化。民間借貸的手續(xù)履行起來(lái)比較快捷，資金來(lái)源充足，對(duì)于處于欠發(fā)達(dá)地區(qū)的居民來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)不錯(cuò)的選擇，但是在進(jìn)行借貸之前一定要以法律為準(zhǔn)繩，保障各種活動(dòng)規(guī)范運(yùn)行，只有這種才有助于融資市場(chǎng)的繁榮和有序。

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第7篇：民事經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟流程范文

關(guān)鍵詞:法律風(fēng)險(xiǎn);防范機(jī)制

在以市場(chǎng)為導(dǎo)向的今天,企業(yè)均加快步伐往規(guī)?；?、集約化、國(guó)際化方向發(fā)展。努力增進(jìn)效益的同時(shí),全力打造品牌競(jìng)爭(zhēng)力和影響力。而企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中,面臨著許多方面的風(fēng)險(xiǎn),例如,經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。這些風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)給企業(yè)帶來(lái)一定的危機(jī),但有時(shí)也會(huì)給企業(yè)造成致命的打擊,尤其是法律風(fēng)險(xiǎn)。如果不能及時(shí)有效地避免,不僅給企業(yè)帶來(lái)一定程度的經(jīng)濟(jì)損失,更嚴(yán)重的是使企業(yè)在政治和社會(huì)影響上處于難以挽回的局面。煤炭行業(yè)在經(jīng)受市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與安全風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),也面臨著一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。尤其是涉及到企業(yè)改革重組與資源整合時(shí),就無(wú)法避免一系列的法律問(wèn)題。因此,建立企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,對(duì)有效化解法律因素給企業(yè)帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)、保證企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展至關(guān)重要。

一、企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)所承擔(dān)的發(fā)生潛在經(jīng)濟(jì)損失或其它損害的風(fēng)險(xiǎn),它的種類(lèi)包括:經(jīng)營(yíng)性損失、民事索賠、判決或裁決;行政或刑事處罰或制裁;企業(yè)資產(chǎn)受損;商譽(yù)受損;其他損害。造成上述損失和損害的原因包括:企業(yè)違反相關(guān)法律;企業(yè)侵犯第三方合法權(quán)益;企業(yè)未履行其合同義務(wù)或企業(yè)未采取有效措施以獲得、保護(hù)或行使其合法權(quán)益等其他原因。法律風(fēng)險(xiǎn)因企業(yè)所處法律關(guān)系的性質(zhì)不同而有不同的表現(xiàn)形式。隨著國(guó)內(nèi)和國(guó)際商業(yè)環(huán)境和法律環(huán)境的變化,法律風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)發(fā)生變化。因此,企業(yè)應(yīng)建立現(xiàn)代企業(yè)法律治理制度,以使企業(yè)各部門(mén)及其子公司針對(duì)所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)采取統(tǒng)一有序的預(yù)防和補(bǔ)救措施,并定期對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)管理措施的優(yōu)先順序進(jìn)行評(píng)估。

二、我國(guó)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及產(chǎn)生的原因

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生往往與經(jīng)濟(jì)體制、所處的環(huán)境及企業(yè)自身的經(jīng)營(yíng)模式相關(guān)聯(lián)。企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)也無(wú)處不在。我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)熱,但市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制并不完善。在并不完善的制度環(huán)境下,法律無(wú)法給企業(yè)做到周到的規(guī)范。一些時(shí)候,企業(yè)的合法權(quán)益將無(wú)法得到保障。我國(guó)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及產(chǎn)生的原因主要有以下幾個(gè)方面:

(一)法律意識(shí)不足

企業(yè)不重視對(duì)員工特別是管理人員進(jìn)行法律意識(shí)培養(yǎng)。我國(guó)全民的法律意識(shí)本身并不強(qiáng)。企業(yè)內(nèi)部人員在工作過(guò)程中往往也忽視法律意識(shí)的培養(yǎng)。企業(yè)對(duì)內(nèi)部人員的法律培訓(xùn)存在空白與缺失,使企業(yè)不具備防范法律風(fēng)險(xiǎn)的能力。多年來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)多種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)中最被忽視的一種風(fēng)險(xiǎn),高發(fā)案率、高敗訴率,即便打贏官司,執(zhí)行起來(lái)也很難。

(二)管理存在漏洞,業(yè)務(wù)流程不夠規(guī)范

不完善的內(nèi)部管理制度是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的制度根源。在我國(guó)眾多的大中型企業(yè)中,具有有完善的合同管理制度及綜合合同管理機(jī)構(gòu)的企業(yè)非常少。那些具有司法證據(jù)制度的企業(yè)、有工業(yè)產(chǎn)權(quán)管理制度的企業(yè)也不多。因此,大多數(shù)企業(yè)都存在防范法律風(fēng)險(xiǎn)的制度漏洞。企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)流程的不規(guī)范性也給企業(yè)造成潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)。例如,在與外商合資或項(xiàng)目合作中不做或很少做專(zhuān)利檢索;不做或很少做商標(biāo)審查;接受對(duì)方財(cái)產(chǎn)抵押時(shí)不做或很少做抵押財(cái)產(chǎn)合法性審查;接受對(duì)方保證合同時(shí)不審查或很少審查對(duì)方簽約人是否有權(quán)簽約等。這些業(yè)務(wù)流程的不規(guī)范現(xiàn)象直接引發(fā)商標(biāo)、專(zhuān)利、抵押無(wú)效、土地轉(zhuǎn)讓糾紛的高案發(fā)率。

(三)企業(yè)防范法律風(fēng)險(xiǎn)投入少

忽視專(zhuān)業(yè)法律人員的參與。企業(yè)重大決策過(guò)程缺少法定程序、忽視律師及法律顧問(wèn)的作用,是企業(yè)不能有效地控制法律風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。近一半企業(yè)在關(guān)于投資和擔(dān)保這樣重大問(wèn)題上仍由董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或廠(chǎng)長(zhǎng)一人決定。在投資和擔(dān)保合同簽署的程序方面必須由股東會(huì)、董事會(huì)或企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)集體討論,律師、法律顧問(wèn)也應(yīng)該參與到?jīng)Q策系統(tǒng)之中。

三、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范的機(jī)制保障

企業(yè)由成立到終止這個(gè)全過(guò)程中的每一個(gè)環(huán)節(jié),都會(huì)涉及到各種各樣的法律關(guān)系和風(fēng)險(xiǎn)。例如,企業(yè)在成立之初,會(huì)登記一系列的信息,包括投資主體,經(jīng)營(yíng)范圍,資金來(lái)源等。這些登記備案的信息必須真實(shí)合法。在企業(yè)的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,所簽訂的各種合同,企業(yè)安全生產(chǎn),經(jīng)濟(jì)糾紛等均涉及到相應(yīng)的法律條款。遇到企業(yè)破產(chǎn)重組或者注銷(xiāo)等情況,債權(quán)債務(wù)問(wèn)題,財(cái)產(chǎn)分配問(wèn)題等也存在這一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)過(guò)程如果處理不好,就有可能使企業(yè)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)。無(wú)論最終的風(fēng)險(xiǎn)是由那個(gè)部門(mén)或環(huán)節(jié)造成的,企業(yè)必須加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范制度和防控體系建設(shè)來(lái)加以避免。

必須堅(jiān)持依法治企、依法經(jīng)營(yíng)的原則。我國(guó)的企業(yè)發(fā)展已經(jīng)由原先的單一化,走向多元化、集團(tuán)化、國(guó)際化。復(fù)雜的企業(yè)內(nèi)部管理是企業(yè)管理方面面對(duì)的一個(gè)很大的挑戰(zhàn)。如果不堅(jiān)持依法辦事,很可能在眾多的環(huán)節(jié)當(dāng)中出現(xiàn)披露,給企業(yè)造成一定的隱患。令一方面,需要建立一套科學(xué)化、規(guī)范化、制度化的管理模式。在企業(yè)各項(xiàng)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,設(shè)置一整套職責(zé)明細(xì),相互聯(lián)系和制約的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。將企業(yè)成立發(fā)展過(guò)程中的法律審核程序整理出來(lái)。在企業(yè)中設(shè)立專(zhuān)門(mén)的部門(mén)來(lái)負(fù)責(zé)這一項(xiàng)工作。企業(yè)應(yīng)提前就一些重大的事項(xiàng)做好應(yīng)對(duì)措施的準(zhǔn)備,并將這些措施制定成相應(yīng)的制度規(guī)范。這樣,即可一定程度的避免法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。也能夠在發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候,及時(shí)拿出一套解決方案來(lái)。保證企業(yè)內(nèi)部有條不紊的化解風(fēng)險(xiǎn)。

四、建立健全企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

企業(yè)建立完善的法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系至關(guān)重要。在長(zhǎng)期的探索和研究中,總結(jié)出以下幾點(diǎn):

(一)必須強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

企業(yè)必須要認(rèn)識(shí)到,法律風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生,將會(huì)給企業(yè)帶來(lái)很?chē)?yán)重的后果。但事前是可以防止和控制的。企業(yè)負(fù)責(zé)人法制意識(shí)淡薄是主要原因。經(jīng)營(yíng)決策人、經(jīng)營(yíng)管理人不必深入法律專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),但必須要對(duì)勞動(dòng)法、合同法、知識(shí)產(chǎn)權(quán)法、金融法、公司法以及與相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他法律有一定的了解和運(yùn)用能力。只有法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)在一個(gè)企業(yè)中根深蒂固,企業(yè)才能時(shí)刻保持一種依法治企,依法運(yùn)營(yíng)的業(yè)務(wù)流程規(guī)范,避免法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

(二)建立和完善企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系

企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,由專(zhuān)業(yè)的律師來(lái)作為企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范的顧問(wèn),深度介入企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)尤其是重大決策時(shí)刻,給其出具適時(shí)、到位的法律意見(jiàn),力求避免風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。必要時(shí),企業(yè)可以設(shè)立專(zhuān)門(mén)的法律顧問(wèn)組織。對(duì)企業(yè)內(nèi)部建設(shè)及運(yùn)營(yíng)做全程的指導(dǎo)和監(jiān)督。建立現(xiàn)代企業(yè)制度、完善法人治理結(jié)構(gòu),使法律風(fēng)險(xiǎn)防范成為企業(yè)內(nèi)部控制體系的重要組成部分。

(三)具體的法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施及應(yīng)對(duì)

1.加強(qiáng)防范,設(shè)置第一道法律保障

按照依法治企、依法經(jīng)營(yíng)的原則,企業(yè)必須就自身做好審查工作。要保證資質(zhì),信息的正確合法。保證管理措施,經(jīng)營(yíng)方式的合法。避免企業(yè)自身出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)。在業(yè)務(wù)往來(lái)上,更應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)防范。例如簽訂合同時(shí),要對(duì)對(duì)方企業(yè)做到深入的了解,確保合作的單位沒(méi)有不法行為,沒(méi)有隱藏的不法信息。對(duì)待合同也應(yīng)該慎之又慎。在企業(yè)內(nèi)部設(shè)置專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)的部門(mén),對(duì)對(duì)方進(jìn)行資質(zhì)及信息的審核工作。并在律師的指導(dǎo)下,規(guī)范合同文本。必要時(shí),律師可以直接參與業(yè)務(wù)洽談的部分環(huán)節(jié)。在專(zhuān)業(yè)律師的監(jiān)督下來(lái)簽訂合同。以免由于合同的原因,給企業(yè)帶來(lái)法律訴訟,造成不良的影響。這樣,從源頭上來(lái)避免企業(yè)存在的法律風(fēng)險(xiǎn),就給企業(yè)設(shè)置了第一道法律保障。

2.密切跟蹤,確保過(guò)程的安全履行

自合同雙方簽訂合法有效的合同起,到合同的履行結(jié)束。這個(gè)過(guò)程是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)最大的階段。雙方在履行合同的過(guò)程中,可能會(huì)發(fā)生某些變化,這些變化有可能導(dǎo)致合同無(wú)法正常履行下去,造成法律糾紛。因此,企業(yè)有必要在簽訂合同后密切觀(guān)察合同另一方的行為。對(duì)對(duì)方與合同有關(guān)的事項(xiàng)變更行為及時(shí)的反映。確保企業(yè)的合法權(quán)益不受到損害。也要做到對(duì)對(duì)方企業(yè)的運(yùn)作情況了如指掌。這樣才能確保合同正常的履行下去。因此,對(duì)合同雙方的經(jīng)營(yíng)狀況,履約程度,內(nèi)部變化等信息的掌握將大大避免企業(yè)出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)環(huán)節(jié)也是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范舉措的一個(gè)最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。

3.補(bǔ)救及時(shí),最大限度的挽回?fù)p失

當(dāng)企業(yè)無(wú)法避免的出現(xiàn)法律訴訟等問(wèn)題時(shí),如何及時(shí)有效的補(bǔ)救,最大限度的挽回企業(yè)損失,是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范的最后一步。在雙方無(wú)法正常履行合同時(shí),在協(xié)議不成的情況下,通過(guò)法律途徑,來(lái)對(duì)這次糾紛進(jìn)行積極有效的化解。對(duì)重大訴訟案件,企業(yè)要設(shè)立專(zhuān)門(mén)小組,負(fù)責(zé)案件的進(jìn)展。及時(shí)回報(bào)信息,并對(duì)本次法律案件及時(shí)作出整理總結(jié)。吸取教訓(xùn),避免同類(lèi)事件的再次出現(xiàn)。

五、結(jié)束語(yǔ)

為實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制與社會(huì)主義法制建設(shè),完善企業(yè)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作,建立和完善企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制是現(xiàn)實(shí)的需要。企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),必須切實(shí)建立起適合自身需要的法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,才能在復(fù)雜的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中處于優(yōu)勢(shì)地位,不斷發(fā)展壯大。

參考文獻(xiàn):

[1]馬駿.建立企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制初探[J].貴州法學(xué),2005,(11).

第8篇：民事經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟流程范文

【關(guān)鍵詞】人民法庭；司法權(quán)威；路徑

當(dāng)前，司法在解決社會(huì)矛盾中的權(quán)威程度還遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到成熟法治社會(huì)的要求，這一點(diǎn)在人民法庭的表現(xiàn)有為明顯，因此，樹(shù)立人民法庭的司法權(quán)威自然成為了建立權(quán)威司法制度的重要內(nèi)容和組成部分。

一、人民法庭司法權(quán)威的現(xiàn)狀

人民法庭的發(fā)展歷史表明，人民法庭作為一種我國(guó)特有的司法機(jī)構(gòu)形式，它的存在極大的推動(dòng)了我國(guó)的社會(huì)主義法制建設(shè)事業(yè)，已經(jīng)具備一定程度的司法權(quán)威。截止到1998年11月全國(guó)共有人民法庭17411個(gè)，法庭干警達(dá)75553人。i在一審法院審理的案件中，有一半以上的民事案件、經(jīng)濟(jì)糾紛案件和刑事自訴案件是由人民法庭審理的。因此，可以說(shuō)人民法庭在不同的歷史階段，都是推動(dòng)我國(guó)社會(huì)主義法制建設(shè)事業(yè)的重要力量。

但是，面對(duì)當(dāng)前社會(huì)的迅速發(fā)展，人民法庭已經(jīng)在很多方面都不能適應(yīng)當(dāng)前的社會(huì)需要，影響了其作為國(guó)家司法機(jī)構(gòu)的權(quán)威。第一，人民法庭的布局經(jīng)過(guò)多次調(diào)整，合理性和科學(xué)性不斷增強(qiáng)，但因人民法庭的定位、人民法庭的發(fā)展方向仍然處于有序中的無(wú)序狀態(tài)，這種錯(cuò)亂的設(shè)置使人民群眾對(duì)人民法庭的功能和定位的判斷造成了混亂，使本來(lái)就對(duì)我國(guó)司法機(jī)構(gòu)設(shè)置情況不了解的人們更加無(wú)法理解人民法庭的功能和性質(zhì)，損害了人民法庭工作的權(quán)威性。第二，盡管人民法庭隊(duì)伍的素質(zhì)建設(shè)經(jīng)過(guò)不斷努力，與我國(guó)法官隊(duì)伍整體素質(zhì)一起提高，但這種提高不是同步進(jìn)行的，因?yàn)榧词乖诜ㄔ簝?nèi)部，人民法庭干警的整體素質(zhì)仍舊不容樂(lè)觀(guān)。第三，人民法庭的“硬件”設(shè)施還不能滿(mǎn)足審判工作的日常需要。第四，人民法庭的經(jīng)費(fèi)緊張無(wú)法保障日常辦案的順利開(kāi)展，日常審判工作受外部干擾較多。除了日常工作中當(dāng)?shù)卣?、其他部門(mén)對(duì)于法庭工作的干擾之外，由于法庭經(jīng)費(fèi)不足，導(dǎo)致法庭干警工作重心轉(zhuǎn)移的情況普遍存在。隨著新的訴訟收費(fèi)辦法的正式實(shí)施，給人民法庭的工作帶來(lái)了更大的困難，它們必須自行解決辦案經(jīng)費(fèi)的問(wèn)題，這為司法腐敗提供了土壤，對(duì)人民法庭的權(quán)威性損害尤為嚴(yán)重。

二、人民法庭司法權(quán)威難以樹(shù)立的原因分析

首先，人民法庭的功能定位走過(guò)了一條曲折的歷史道路，人民法院自身對(duì)于人民法庭在整個(gè)司法體制中的地位、功能的認(rèn)識(shí)處于不斷的探索之中，對(duì)人民法庭將來(lái)的發(fā)展方向沒(méi)有明確的目標(biāo)和清晰的思路。這種內(nèi)部認(rèn)識(shí)上的先天不足也會(huì)在人民法院內(nèi)部產(chǎn)生工作方向性的模糊和搖擺不定，究竟是人民法庭將來(lái)會(huì)一直存在還是只會(huì)存在于我國(guó)法制事業(yè)初級(jí)階段這一過(guò)程，在設(shè)置上究竟是農(nóng)村法庭還是城鎮(zhèn)法庭，是基層人民法院的派出機(jī)構(gòu)還是要發(fā)展成為專(zhuān)業(yè)的簡(jiǎn)易案件速裁法院，對(duì)這些還沒(méi)有形成廣泛的共識(shí)，更沒(méi)有形成完整的人民法庭建設(shè)和發(fā)展戰(zhàn)略。

其次，人民法庭的硬件建設(shè)和財(cái)政狀況較大的制約著人民法庭更好地開(kāi)展工作。我國(guó)人民法院整體的財(cái)政保障機(jī)制一直受到廣泛批評(píng)，各級(jí)人民法院都主要依靠同級(jí)地方政府的財(cái)政支持才能正常開(kāi)展工作。人民法庭作為人民法院的下設(shè)派出機(jī)構(gòu)，在硬件建設(shè)和辦案經(jīng)費(fèi)方面的不足必然促使其投入必要的精力去從事非本職工作領(lǐng)域的工作。

再次，人民法庭的工作機(jī)制還需要進(jìn)一步改革。人民法庭管理松散，干警工作職能模糊；“立審分離、審執(zhí)分立、案件流程管理”等司法改革制度與人民法庭的“兩便”ii原則相沖突；民事訴訟證據(jù)的相關(guān)規(guī)定超前，給人民法庭的審判工作帶來(lái)難度，影響了人民法庭審判工作的公正性與高效性。

最后，人民法庭的隊(duì)伍建設(shè)情況還差強(qiáng)人意。人民法庭的隊(duì)伍素質(zhì)建設(shè)是影響人民法庭司法權(quán)威的最關(guān)鍵的因素。一方面，當(dāng)前人民法庭“輪崗”工作機(jī)制尚未正式確立，另一方面，對(duì)法庭干警的后續(xù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)少，給法庭配備的法律資料缺乏，使法庭干警的業(yè)務(wù)水平提高緩慢。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民法庭受理的民事案件的類(lèi)型、難度都在不斷變化，但法庭干警的法律知識(shí)儲(chǔ)備卻相對(duì)滯后，這必然會(huì)影響法庭審理案件的質(zhì)量。

三、人民法庭司法權(quán)威樹(shù)立之路徑探析

從長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展來(lái)看，人民法庭制度在我國(guó)的首次出現(xiàn)至今已走過(guò)半個(gè)世紀(jì)的歷程，在這一歷史長(zhǎng)河中，人民法庭在化解民間糾紛切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定方面發(fā)揮了積極的作用。因此，我們應(yīng)該從中國(guó)社會(huì)的國(guó)情出發(fā)，為人民法庭進(jìn)行準(zhǔn)確定位，設(shè)計(jì)出一條適合中國(guó)法治發(fā)展的人民法庭發(fā)展道路。

第一，深化人民法庭改革，加強(qiáng)對(duì)人民法庭工作的保障與監(jiān)督。首先要切斷人民法庭與地方政府的財(cái)政聯(lián)系。

第二，科學(xué)規(guī)劃人民法庭的布局，合理配置人民法庭工作人員。加強(qiáng)對(duì)設(shè)立人民法庭條件的調(diào)研，建立起一套符合實(shí)際的人民法庭設(shè)立指標(biāo)體系，根據(jù)轄區(qū)人口數(shù)量、交通情況、案件數(shù)量、案均審理成本等情況，繼續(xù)開(kāi)展人民法庭的撤并與設(shè)立行動(dòng)，保留部分人民法庭，合并一些人民法庭，新設(shè)部分人民法庭。

第三，重構(gòu)人民法庭審判運(yùn)行機(jī)制。積極推行“就近交費(fèi)”和“代交費(fèi)”制度，減少當(dāng)事人的訟累。在大力推行簡(jiǎn)易程序?qū)徖砻袷掳讣幸獜摹肮?、高效、?jīng)濟(jì)、便民”的理念出發(fā)，積極探索簡(jiǎn)便審理模式，盡量適用簡(jiǎn)易程序進(jìn)行審理，充分體現(xiàn)法庭便捷的審判特點(diǎn)，節(jié)約審判資源，提高訴訟效率。

第四，完善人民法庭管理制度。選拔高素質(zhì)的優(yōu)秀法官到人民法庭擔(dān)任庭長(zhǎng)，逐步確立人民法庭“輪崗”工作制度，加強(qiáng)對(duì)人民法庭干警的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

第五，因地制宜地采取措施，充分發(fā)揮人民法庭的其他功能。 人民法庭要利用自身的優(yōu)勢(shì)，以案講法，將審判工作和法制宣傳工作有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，通過(guò)一次次具體生動(dòng)的審判活動(dòng)，不斷提高旁聽(tīng)群眾遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，從而促進(jìn)法律、法規(guī)的貫徹和執(zhí)行。要加強(qiáng)指導(dǎo)民調(diào)工作力度，開(kāi)展多種形式的指導(dǎo)民調(diào)活動(dòng)，努力提高當(dāng)?shù)孛裾{(diào)組織的工作水平。要開(kāi)展各種形式的司法便民舉措，積極為當(dāng)事人到法庭參加訴訟提供便利。

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第9篇：民事經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟流程范文

    一、當(dāng)庭裁判的基本估價(jià)

    長(zhǎng)期以來(lái)，由于受定期宣判習(xí)慣方式的約束，以及在審限內(nèi)結(jié)案即可的思想影響，2002年以前，東營(yíng)中院實(shí)行當(dāng)庭裁判的案件較少，案件的平均審判周期較長(zhǎng)。2003年，東營(yíng)中院推行當(dāng)庭裁判后，當(dāng)庭裁判的案件數(shù)量占以裁決方式結(jié)案的50.1％，引起了當(dāng)事人、律師和社會(huì)各界的強(qiáng)烈反響，《法制日?qǐng)?bào)》曾在一版頭條對(duì)此作了報(bào)道。

    （一）提高了裁判的公信力，實(shí)現(xiàn)了法律效果與社會(huì)效果的雙贏

    為了掌握當(dāng)庭裁判案件的審判效果，課題組在2003年?yáng)|營(yíng)中院實(shí)行當(dāng)庭裁判的各類(lèi)案件中，隨機(jī)抽取了100件案件進(jìn)行質(zhì)量評(píng)查，結(jié)論為該100件案件，均實(shí)行了當(dāng)庭舉證、質(zhì)證和當(dāng)庭認(rèn)證，認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，審判程序合法，其中有98件質(zhì)量被評(píng)定為優(yōu)良，另外2件被評(píng)定為合格。通過(guò)對(duì)該100件案件中的100名當(dāng)事人進(jìn)行書(shū)面回訪(fǎng)調(diào)查，截止目前，還未發(fā)生因當(dāng)事人申訴、抗訴而提起再審的案件，也未發(fā)生上訪(fǎng)事件，95％的當(dāng)事人認(rèn)為法官實(shí)行當(dāng)庭裁判，程序公開(kāi)公正，當(dāng)事人心里踏實(shí)，而且減少了訴訟投入，節(jié)省了大量人力、物力，人民法院應(yīng)大力提倡。課題組通過(guò)對(duì)100名法官進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查，贊同實(shí)行當(dāng)庭裁判的法官達(dá)到98％，并且這100名法官在案件審理中均實(shí)行過(guò)當(dāng)庭裁判，絕大多數(shù)法官認(rèn)為當(dāng)庭裁判是看得見(jiàn)、摸得著的程序公正，不但訴訟效率高，節(jié)省了審判資源，而且維護(hù)了法官居中裁判的公正形象，同時(shí)，當(dāng)庭裁判對(duì)法官職業(yè)素質(zhì)提出了更高的要求，應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化。通過(guò)對(duì)100名律師進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查，99％的律師非常歡迎當(dāng)庭裁判，只有1％的律師認(rèn)為當(dāng)庭裁判有時(shí)會(huì)造成敗訴方的當(dāng)事人產(chǎn)生對(duì)立情緒，影響庭審效果；98％的律師認(rèn)為在其所的案件中，當(dāng)庭裁判的案件審理程序均十分公正，展現(xiàn)了法官公開(kāi)公正的良好職業(yè)形象，當(dāng)事人普遍認(rèn)同，而且大多數(shù)案件的實(shí)體處理也非常正確，達(dá)到了案結(jié)事了，法律效果和社會(huì)效果都很好。此外，課題組還走訪(fǎng)了東營(yíng)市人大、市紀(jì)檢委、市政法委、市檢察院等機(jī)關(guān)，他們均認(rèn)為東營(yíng)中院實(shí)行當(dāng)庭裁判后，當(dāng)事人申訴、抗訴、上訪(fǎng)的人次明顯減少，對(duì)審理程序不公正的反映更少，當(dāng)庭裁判是人民法院實(shí)現(xiàn)公正與效率的有效途徑，當(dāng)庭裁判具有廣闊的發(fā)展空間。

    （二）縮短了審判周期，提高了司法效率

    正義的維度有兩個(gè)：一是公正，二是效率。效率維度包括時(shí)間和成本兩個(gè)構(gòu)成要素。只有在合理的時(shí)間內(nèi)，以適當(dāng)?shù)脑V訟成本投入，獲得公正的裁判結(jié)果，才是既公正又富有效率。當(dāng)庭裁判的實(shí)行，使大多數(shù)案件一次開(kāi)庭結(jié)案，審判周期較大程度地縮短，訴訟效率明顯提高，訴訟成本大大下降。2003年，東營(yíng)中院的案件審理期限平均為31.7天，比2002年縮短11天（見(jiàn)表2），系東營(yíng)中院建院以來(lái)案件平均審限最短的一年。

    （三）節(jié)約了司法資源，提高了法官隊(duì)伍素質(zhì)

    當(dāng)庭裁判的推行，減少了一個(gè)案件多次開(kāi)庭審理的現(xiàn)象，減輕了法官的庭審負(fù)擔(dān)，節(jié)約了審判資源，使法官?gòu)姆泵Φ耐徶薪饷摮鰜?lái)，相對(duì)地集中一段時(shí)間進(jìn)行學(xué)習(xí)進(jìn)修和理論調(diào)研，而且當(dāng)庭裁判使法官的庭審駕馭能力、認(rèn)證說(shuō)理能力、法律適用能力、裁判文書(shū)的制作能力等，都得到一定的鍛練和提高，而法官職業(yè)技能的提高，又會(huì)促使案件質(zhì)量提高。2003年，東營(yíng)中院上訴到省法院的案件比2002年減少10.8％，省法院的二審改發(fā)率同比下降10.8％，其中，刑事案件是全省18個(gè)中院中唯一未被省院改發(fā)的。近年來(lái)，東營(yíng)中院在全省法院的綜合考核中，上升了12個(gè)位次。

    二、當(dāng)庭裁判依據(jù)之考察

    （一）當(dāng)庭裁判的現(xiàn)實(shí)依據(jù)

    在定期宣判的審判模式之下，雖然絕大多數(shù)案件經(jīng)過(guò)了開(kāi)庭審理，但是，在雙方當(dāng)事人為維護(hù)各自的權(quán)益而輪番舉證、質(zhì)證，并進(jìn)行激烈的辯論后，作為裁判者的法官卻不對(duì)雙方當(dāng)事人所提交的證據(jù)當(dāng)庭予以認(rèn)定，對(duì)當(dāng)事人的是非責(zé)任及裁判結(jié)果也不予以當(dāng)庭宣判，而是采取休庭的方式，讓當(dāng)事人心懷疑慮地離開(kāi)法庭，接下來(lái)便是遙遙無(wú)期的等待。加之受法院體制設(shè)置及審判管理行政化的影響，案件在開(kāi)庭審理后，法官雖對(duì)案件進(jìn)行了評(píng)議，但需要分別向庭長(zhǎng)、分管院長(zhǎng)請(qǐng)示匯報(bào)，裁判文書(shū)也需逐級(jí)審核簽發(fā)，造成案件遲遲不決，當(dāng)事人對(duì)人民法院的裁判產(chǎn)生了種種猜疑，敗訴方對(duì)裁判結(jié)果更是難以接受，就是對(duì)一些實(shí)體處理和審理程序均十分合法的案件，當(dāng)事人也紛紛提起上訴，申訴、上訪(fǎng)現(xiàn)象日益增多。人民法院的許多裁判不但得不到當(dāng)事人和社會(huì)各界的理解和認(rèn)同，而且法官也陷入了無(wú)休止的案件審理、請(qǐng)示、匯報(bào)之中。加上三大訴訟法均有審限可以依法延長(zhǎng)的規(guī)定，致使許多案件的審限一再延長(zhǎng)，導(dǎo)致當(dāng)事人感到“告狀難”、“打官司難”。上述現(xiàn)象，耗費(fèi)了有限的司法資源，增加了訴訟成本投入，損害了人民法院的公正形象。因此，推行當(dāng)庭裁判，最大限度地提高訴訟質(zhì)量和效率，以最少的訴訟成本投入獲取最佳的司法效益，不但是當(dāng)前司法改革的突破口，也是實(shí)現(xiàn)公正與效率的現(xiàn)實(shí)要求。

    （二）當(dāng)庭裁判的司法依據(jù)

    我國(guó)現(xiàn)行法律法規(guī)及司法解釋中，明確規(guī)定當(dāng)庭宣判四個(gè)字的有：《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第134條第2款，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第163條第2款，最高人民法院《第一審經(jīng)濟(jì)糾紛案件適用普通程序?qū)徖淼娜舾梢?guī)定》第45條，最高人民法院《經(jīng)濟(jì)糾紛案件適用簡(jiǎn)易程序開(kāi)庭審理的若干規(guī)定》第21條，最高人民法院《關(guān)于民事經(jīng)濟(jì)審判方式改革問(wèn)題的若干規(guī)定》第20條，《最高人民法院關(guān)于適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖砻袷掳讣娜舾梢?guī)定》第27條，最高人民法院、最高人民檢察院、司法部聯(lián)合的《關(guān)于適用普通程序?qū)徖怼氨桓嫒苏J(rèn)罪案件”的若干意見(jiàn)（試行）》第10條、《關(guān)于適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖砉V案件的若干意見(jiàn)》第8條。此外，最高人民法院院長(zhǎng)肖揚(yáng)在《全面推進(jìn)人民法院各項(xiàng)工作，為改革、發(fā)展、穩(wěn)定提供有力的司法保障》的報(bào)告中明確指出，“要逐步提高當(dāng)庭宣判的比例，不能當(dāng)庭宣判的，開(kāi)完庭后要盡快合議，盡快宣判，不要拖很長(zhǎng)時(shí)間，以防背后交易，淡化庭審效果，影響裁判的公正?！弊罡呷嗣穹ㄔ骸度嗣穹ㄔ何迥旮母锏木V要》第12條指出，“人民法院開(kāi)庭審理的案件，應(yīng)當(dāng)逐步提高當(dāng)庭宣判率?！睂?duì)于當(dāng)庭裁判，我國(guó)的法律及司法解釋已有相關(guān)的規(guī)定，并且已列入人民法院五年改革綱要。因此，當(dāng)庭裁判，符合我國(guó)法律之規(guī)定，體現(xiàn)了法律之精神。

    （三）國(guó)外訴訟立法中的相關(guān)規(guī)定

    改革訴訟遲延、訴訟成本過(guò)高、裁判不公問(wèn)題，已成為世界各國(guó)司法改革的主要目標(biāo)。關(guān)于當(dāng)庭裁判，國(guó)外的訴訟法中也有許多相關(guān)的規(guī)定。例如在民事訴訟的當(dāng)庭裁判方面，與我國(guó)同屬大陸法系的法國(guó)、德國(guó)、俄羅斯在其民訴法中，也均對(duì)當(dāng)庭裁判作出了規(guī)定。

    在民事訴訟中，法國(guó)法官對(duì)案件的評(píng)議和宣判有三種形式：一是法庭成員不離開(kāi)審判庭，即席對(duì)將要作出的判決低聲進(jìn)行商討、評(píng)議，一經(jīng)取得一致意見(jiàn)便當(dāng)庭作出判決。這種評(píng)議和宣判形式被稱(chēng)為“即席宣判”（即席判決）。二是法庭退席至評(píng)議室進(jìn)行評(píng)議，經(jīng)過(guò)或長(zhǎng)或短的時(shí)間之后，再返回審判庭并作出判決。在這兩種情況下所作出的判決，均稱(chēng)為“當(dāng)庭宣判”。法國(guó)最高法院對(duì)當(dāng)庭裁判的概念采取了廣義的觀(guān)念，“當(dāng)庭判決”不僅是指“即席判決”，而且也指本場(chǎng)庭審暫時(shí)中止一定時(shí)間以后，在其結(jié)束時(shí)作出的判決，只要該判決是當(dāng)天作出，均屬“當(dāng)庭宣判”。三是法庭認(rèn)為需要有幾天的時(shí)間進(jìn)行評(píng)議才能作出判決。

    大陸法系另一重要代表國(guó)家的德國(guó)，在其《德意志聯(lián)邦民事訴訟法》中規(guī)定，判決應(yīng)在庭審主期日或宣判期日進(jìn)行。主期日為：一是書(shū)面準(zhǔn)備程序之后的辯論期日；二是先期首次期日之后的后續(xù)期日；三是先期首次期日本身?！兜乱庵韭?lián)邦民事訴訟法》第310條犤宣判期日犦規(guī)定：“判決應(yīng)該在言詞辯論終結(jié)的期日、或在隨即指定的期日宣誓之，指定的宣判期日，除有重大事由，特別是由于案情復(fù)雜困難而有必要時(shí)外，不得定在三周以外。判決不在言詞辯論終結(jié)的期日宣誓時(shí)，判決在宣誓時(shí)應(yīng)作成完全的形式?！?/p>

    《俄羅斯聯(lián)邦民事訴訟法》第189條犤審判組織退入評(píng)議室犦規(guī)定：“在法庭辯論和檢察長(zhǎng)發(fā)表意見(jiàn)之后，審判組織退入評(píng)議室制作判決，審判長(zhǎng)應(yīng)將此事向?qū)徟型?nèi)全體列席人宣布。”第190條犤宣布判決犦規(guī)定：“審判組織在判決書(shū)上簽字之后回到審判庭，審判長(zhǎng)或人民陪審員在庭上宣布法院判決。然后由審判長(zhǎng)說(shuō)明判決的內(nèi)容、上訴的程序和期限?！?/p>

    三、東營(yíng)中院推行當(dāng)庭裁判的主要做法

    鑒于當(dāng)庭裁判的現(xiàn)實(shí)性、重要性和必要性，2002年底，東營(yíng)中院審委會(huì)經(jīng)過(guò)全面研究和反復(fù)論證，認(rèn)為經(jīng)過(guò)幾年來(lái)在隊(duì)伍建設(shè)、審判管理及司法行政建設(shè)中的一系列改革和創(chuàng)新，東營(yíng)中院已具備了推行當(dāng)庭裁判的基礎(chǔ)和條件，決定在刑事、民商事、行政案件的審理中，全面推行當(dāng)庭裁判。

    （一）輿論先行。為了統(tǒng)一思想，明確認(rèn)識(shí)，東營(yíng)中院采取召開(kāi)法官大會(huì)、座談會(huì)、舉辦法官論壇等形式，對(duì)當(dāng)庭裁判的現(xiàn)實(shí)意義和深遠(yuǎn)意義進(jìn)行宣傳，使廣大法官進(jìn)一步明確，當(dāng)庭裁判是當(dāng)前司法改革的迫切需要，是深化審判方式改革的突破口，是提高人民法院公信力的有力舉措，勢(shì)在必行。

    （二）制度保障。為了保證當(dāng)庭裁判有條不紊地進(jìn)行，東營(yíng)中院依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及司法解釋的規(guī)定，先后制定了《進(jìn)一步落實(shí)審判公開(kāi)制度的實(shí)施意見(jiàn)》、《規(guī)范和完善合議制度的意見(jiàn)》、《規(guī)范和改進(jìn)陪審制度的意見(jiàn)》、《刑事一審普通程序簡(jiǎn)易審操作規(guī)程》、《適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖砻袷掳讣僮饕?guī)程》、《審委會(huì)工作規(guī)則》、《合議庭運(yùn)行規(guī)則》、《審判長(zhǎng)管理暫行規(guī)定》、《案件質(zhì)量評(píng)查標(biāo)準(zhǔn)》、《關(guān)于二審案件改判、發(fā)回重審的實(shí)施意見(jiàn)》等有關(guān)審判工作的10個(gè)具體意見(jiàn)和規(guī)定。同時(shí)，還制定了《案件質(zhì)量操作細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《細(xì)則》），對(duì)實(shí)行當(dāng)庭裁判的案件的范圍、條件、程序、內(nèi)容及目標(biāo)等，均作出了明確規(guī)定，為當(dāng)庭裁判的實(shí)行提供了制度保障?！都?xì)則》規(guī)定，下列案件應(yīng)提請(qǐng)?jiān)洪L(zhǎng)提交審委會(huì)討論決定：一是擬判處死刑的；二是疑難、復(fù)雜、重大、新類(lèi)型案件；三是合議庭在適用法律方面有重大分歧的案件；四是上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)關(guān)注的案件；五是合議庭一致認(rèn)為需要提請(qǐng)審委會(huì)討論決定的案件；六是其他由本院審委會(huì)確定應(yīng)由審委會(huì)討論決定的案件；除此之外，其他案件均可以實(shí)行當(dāng)庭裁判。為了保證當(dāng)庭裁判案件的質(zhì)量，《案件質(zhì)量評(píng)查標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，當(dāng)庭裁判的案件應(yīng)包含當(dāng)庭質(zhì)證、當(dāng)庭認(rèn)證、當(dāng)庭辯論、當(dāng)庭合議和當(dāng)庭宣判等審理環(huán)節(jié)；民事案件、行政案件實(shí)行當(dāng)庭裁判的，應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)發(fā)送裁判文書(shū)，刑事案件當(dāng)庭宣判的，裁判文書(shū)要在5日內(nèi)送達(dá)當(dāng)事人和提起公訴的人民檢察院。一系列規(guī)章制度的建立和實(shí)施，有效地規(guī)范了當(dāng)庭裁判的實(shí)行，為當(dāng)庭裁判的全面推行提供了制度支持和運(yùn)行保障。

    （三）措施到位。為了保證當(dāng)庭裁判的順利實(shí)行，東營(yíng)中院因院制宜，加大力度，細(xì)化措施，有效地保障了當(dāng)庭裁判的全面啟動(dòng)和有序運(yùn)行。

    一是實(shí)行大立案的流程管理。在立案時(shí)，向各方當(dāng)事人統(tǒng)一發(fā)放訴訟須知、舉證通知書(shū)、證據(jù)交換通知書(shū)、開(kāi)庭傳票等訴訟文書(shū)，提示當(dāng)事人注意訴訟風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)和告知當(dāng)事人圍繞案件的性質(zhì)進(jìn)行舉證。法官釋明權(quán)的規(guī)范行使，充分調(diào)動(dòng)了當(dāng)事人參與訴訟的積極性，大多數(shù)當(dāng)事人能按舉證須知的要求，在庭前積極收集證據(jù)，為庭審的順利進(jìn)行和裁判的當(dāng)庭作出做好了庭前準(zhǔn)備。

    二是認(rèn)真做好庭前證據(jù)交換。事實(shí)及證據(jù)是主張權(quán)利的基石。為了規(guī)范庭前證據(jù)交換工作，東營(yíng)中院制訂了《一審普通程序證據(jù)交換辦法》，對(duì)證據(jù)交換的期限、參與人、主持人、程序、內(nèi)容、目的等，均作出了規(guī)定。東營(yíng)中院推行當(dāng)庭裁判以來(lái)，所有一審民商事和行政案件，均實(shí)行了庭前證據(jù)交換，形成了在庭前固定爭(zhēng)議焦點(diǎn)、固定證據(jù)、固定訴訟請(qǐng)求，為查明事實(shí)，當(dāng)庭作出裁判奠定了證據(jù)基礎(chǔ)，收到了良好的效果。證據(jù)是裁判的基礎(chǔ)。實(shí)踐證明，庭前證據(jù)交換作為庭前準(zhǔn)備的重要內(nèi)容，對(duì)當(dāng)庭裁判的順利進(jìn)行起著至關(guān)重要的作用。

    三是強(qiáng)化庭審功能。庭審功能的強(qiáng)化，主要是指在實(shí)行訴辯式對(duì)抗的同時(shí)，確保雙方當(dāng)事人訴訟地位平等，強(qiáng)化當(dāng)事人的庭審舉證和質(zhì)證，增強(qiáng)法官控制庭審節(jié)奏能力、當(dāng)庭認(rèn)證的能力、裁判說(shuō)理能力，以提高庭審質(zhì)量。如果案件在庭前規(guī)定的時(shí)間內(nèi)調(diào)解不成，立案庭便立即將案件轉(zhuǎn)入各審判庭并排期進(jìn)行開(kāi)庭審理，在法庭調(diào)查和法庭辯論后，對(duì)事實(shí)已基本清楚，法律關(guān)系較為明確的案件，如果當(dāng)庭再調(diào)解未果，法官即宣布休庭，并告知當(dāng)事人在法庭內(nèi)等候，然后法官進(jìn)入審判法庭內(nèi)的合議室，立即對(duì)案件進(jìn)行合議，經(jīng)過(guò)充分評(píng)議，如果合議庭對(duì)案件的裁決能夠形成多數(shù)意見(jiàn)，且該案屬于當(dāng)庭裁判案件的范圍，合議庭可不需要向庭長(zhǎng)或院長(zhǎng)請(qǐng)示匯報(bào)，當(dāng)庭對(duì)當(dāng)事人之間的紛爭(zhēng)依法作出裁決，并告知當(dāng)事人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)（刑事案件是當(dāng)庭宣判的5日內(nèi)，民事、行政案件是當(dāng)庭宣判的10日內(nèi)）到法院領(lǐng)取裁判文書(shū)。對(duì)路途遙遠(yuǎn)的當(dāng)事人，法院還會(huì)采用特快專(zhuān)遞郵寄送達(dá)的方式，將裁判文書(shū)送達(dá)給當(dāng)事人。為了改進(jìn)和完善當(dāng)庭裁判，院審委會(huì)委員堅(jiān)持每周通過(guò)數(shù)字監(jiān)控設(shè)備，對(duì)庭審進(jìn)行觀(guān)摩，院長(zhǎng)、副院長(zhǎng)保證每月?lián)蝜起案件的審判長(zhǎng)參與案件的審理，審委會(huì)每月召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，對(duì)當(dāng)庭裁判和案件質(zhì)量進(jìn)行討論分析。

    四是強(qiáng)化合議庭職責(zé)。加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)合議庭和專(zhuān)業(yè)法官的建設(shè)，是塑造審判專(zhuān)業(yè)化、思維同質(zhì)化的法官職業(yè)群體的重要措施。2003年初，根據(jù)法官個(gè)人報(bào)名和組織考核，東營(yíng)中院組建了18個(gè)專(zhuān)業(yè)合議庭，設(shè)立了36名專(zhuān)業(yè)審判法官，并改革裁判文書(shū)的簽發(fā)方式，規(guī)定當(dāng)庭裁判的案件、調(diào)解結(jié)案的案件、二審維持原判的案件、合議庭意見(jiàn)一致的案件，裁判文書(shū)不再由院長(zhǎng)、庭長(zhǎng)審核簽發(fā)，而是由合議庭成員共同簽發(fā)，使案件的審判權(quán)回歸到合議庭和法官手中，形成了審理與裁決的統(tǒng)一，審判職責(zé)、權(quán)利與義務(wù)的統(tǒng)一，為合議庭職能的有效發(fā)揮和當(dāng)庭裁判的實(shí)行提供了職權(quán)保障。

    五是加強(qiáng)審限監(jiān)督和案件質(zhì)量評(píng)查。立案后，所有案件全部納入局域網(wǎng)的立案流程管理，立案庭負(fù)責(zé)對(duì)證據(jù)交換、開(kāi)庭審理、裁判文書(shū)的送達(dá)、結(jié)案報(bào)表、卷宗歸檔等各項(xiàng)程序的運(yùn)行時(shí)間進(jìn)行網(wǎng)上監(jiān)督，并根據(jù)案件審理的進(jìn)展情況，適時(shí)進(jìn)行網(wǎng)上催辦和審限提示，并且每月印發(fā)1期審限通報(bào)，杜絕了超審限案件的發(fā)生。結(jié)案后1個(gè)月內(nèi)，審監(jiān)庭按照《案件質(zhì)量評(píng)查標(biāo)準(zhǔn)》，調(diào)閱卷宗，集中對(duì)案件質(zhì)量進(jìn)行評(píng)查，將當(dāng)庭認(rèn)證、法律適用、當(dāng)庭裁判和裁判說(shuō)理等內(nèi)容作為評(píng)查的重點(diǎn)之一，對(duì)評(píng)查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，經(jīng)審委會(huì)研究討論通過(guò)后，每月印發(fā)l期案件質(zhì)量評(píng)查通報(bào)，以提示法官在審判實(shí)踐中予以充分注意。

    六是拓寬監(jiān)督渠道，把內(nèi)部監(jiān)督和上下監(jiān)督有機(jī)地融合在一起。通過(guò)采取庭審觀(guān)摩、案件回訪(fǎng)調(diào)查、召開(kāi)律師座談會(huì)、聘請(qǐng)執(zhí)法監(jiān)督聯(lián)絡(luò)員、層層簽訂廉政責(zé)任狀、邀請(qǐng)人大代表和政協(xié)委員旁聽(tīng)案件的審理等方式，對(duì)案件審理、執(zhí)法情況、法官的業(yè)外活動(dòng)等，進(jìn)行全面監(jiān)督。

    七是加大對(duì)法官的職業(yè)培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)和學(xué)習(xí)時(shí)間上進(jìn)行傾斜，積極鼓勵(lì)法官參加法學(xué)博士、碩士研究生的攻讀，并分別與北大法學(xué)院和山大法學(xué)院聯(lián)合舉辦了法律研究生班，組織了60多期審判實(shí)務(wù)專(zhuān)題培訓(xùn)班等，多種形式并舉，強(qiáng)化法官隊(duì)伍的職業(yè)培訓(xùn)，培養(yǎng)了法官的職業(yè)道德，提高了法官的職業(yè)技能，為當(dāng)庭裁判提供了較好的職業(yè)保障。

    實(shí)踐證明，當(dāng)庭裁判的實(shí)行，必須有較為成熟的管理制度和配套的改革措施作為基礎(chǔ)和支持。

    四、影響當(dāng)庭裁判的主要問(wèn)題

    （一）當(dāng)庭裁判的審判理念未得到全面確立。雖然對(duì)當(dāng)庭裁判有正確的認(rèn)識(shí)與定位，但囿于習(xí)慣的定期宣判裁決方式的約束，在部分法官中，當(dāng)庭裁判的審判理念還未真正確立，在很大程度上制約了當(dāng)庭裁判的推行。有的法官缺乏效率意識(shí)，對(duì)當(dāng)庭裁判的必要性認(rèn)識(shí)不足，認(rèn)為是否實(shí)行當(dāng)庭裁判并不是衡量案件質(zhì)量?jī)?yōu)劣的標(biāo)準(zhǔn)之一，對(duì)當(dāng)庭裁判還持有觀(guān)望和等待心理，在審判實(shí)踐中缺乏當(dāng)庭裁判的主動(dòng)性和積極性。有的法官仍遵循陳舊的審判理念，認(rèn)為當(dāng)庭裁判會(huì)導(dǎo)致案件評(píng)議不全面、不充分，容易造成對(duì)案件事實(shí)的認(rèn)定和法律的適用不準(zhǔn)確，影響案件質(zhì)量，故對(duì)有些完全能夠當(dāng)庭裁判的案件不敢及時(shí)進(jìn)行當(dāng)庭裁判。有的法官擔(dān)心因當(dāng)事人缺少必要的心理準(zhǔn)備，當(dāng)庭裁判會(huì)導(dǎo)致敗訴方當(dāng)事人情緒對(duì)立，對(duì)裁判結(jié)果拒不接受，影響庭審效果等等。

    （二）當(dāng)庭裁判缺乏應(yīng)有的司法依據(jù)和規(guī)范。從我國(guó)現(xiàn)行的法律法規(guī)及司法解釋來(lái)看，關(guān)于當(dāng)庭裁判的規(guī)定只散見(jiàn)于少數(shù)法律及司法解釋之中，當(dāng)庭裁判在適用條件、范圍、情形、程序及目的等方面，還缺乏司法依據(jù)。2002年8月17日施行的《最高人民法院關(guān)于人民法院合議庭工作的若干規(guī)定》，只是規(guī)定合議庭應(yīng)依照規(guī)定的權(quán)限，及時(shí)對(duì)評(píng)議意見(jiàn)一致或者形成多數(shù)意見(jiàn)的案件直接作出判決或者裁定，但對(duì)否實(shí)行當(dāng)庭裁判未有涉及。因?qū)δ男┌讣梢詫?shí)行當(dāng)庭裁判，哪些案件不適用當(dāng)庭裁判，當(dāng)庭裁判應(yīng)包括哪些內(nèi)容，當(dāng)庭裁判案件的生效時(shí)間等問(wèn)題，缺少相關(guān)的法律依據(jù)和司法規(guī)范，造成各地法院在當(dāng)庭裁判的實(shí)行中，各行其事，獨(dú)立探索，分別制訂本地的規(guī)范性文件，相互之間差異較大，造成當(dāng)庭裁判發(fā)展不平衡，不盡協(xié)調(diào)和統(tǒng)一。

    （三）當(dāng)事人法律意識(shí)欠缺，配合不力。從本土化視角分析，目前，我國(guó)大部分案件的當(dāng)事人法律意識(shí)還較為欠缺，訴訟能力有限，加之我國(guó)未實(shí)行律師強(qiáng)制制度，許多案件的當(dāng)事人因舉證能力不強(qiáng)，訴訟風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，有時(shí)導(dǎo)致法官依據(jù)證據(jù)所認(rèn)定的法律事實(shí)與客觀(guān)事實(shí)之間存在較大差異。因當(dāng)事人受我國(guó)傳統(tǒng)法律文化思想的影響較深，在訴訟中會(huì)全力追求客觀(guān)真實(shí)，當(dāng)法律事實(shí)與客觀(guān)事實(shí)之間有差異或差距較大時(shí)，當(dāng)事人往往對(duì)法院認(rèn)定的法律事實(shí)拒不接受，影響法官實(shí)行當(dāng)庭裁判。

    （四）少數(shù)法官的業(yè)務(wù)水平和庭審能力還不適應(yīng)當(dāng)庭裁判的要求。當(dāng)庭裁判，要求法官必須具有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，有淵博的法律知識(shí)，豐富的審判經(jīng)驗(yàn)，較高的庭審駕馭能力，嚴(yán)密的邏輯思維和分析論證能力，準(zhǔn)確的法律適用能力，較好的語(yǔ)言表達(dá)能力等。但是，由于部分法官素質(zhì)還不高，目前還缺乏當(dāng)庭裁判的能力，在一定程度上，也影響了當(dāng)庭裁判的全面實(shí)行。

    五、建議

    任何一項(xiàng)新制度的實(shí)施與效果的顯現(xiàn)，都存在一個(gè)與現(xiàn)實(shí)磨合的過(guò)程。當(dāng)庭裁判作為一項(xiàng)探索和改革，有待于我們?cè)趯徟袑?shí)踐中不斷地充實(shí)它、完善它、強(qiáng)化它。要加大對(duì)當(dāng)庭裁判的宣傳力度，進(jìn)一步提高法官隊(duì)伍的整體素質(zhì)，強(qiáng)化當(dāng)庭裁判的審判理念，并從立法和司法上對(duì)當(dāng)庭裁判作出規(guī)制，以保證當(dāng)庭裁判的順利推行。

    （一）立法上的建議